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如果银行卡经常大额转入后立刻转出，余额长期为零，会有问题吗？
账户,银行,资金如果银行卡经常大额转入后立刻转出，余额长期为零，会有问题吗？
发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：
最近就有这么一位，不用的银行卡突然开始转账，额度大小都有，当反洗钱系统预警时，我们联系到这个人，问资金是怎么回事，他说是微商，我们问及此事，他说：这张卡我不用了。就是不用，你发生的额度也是产生了，也有了痕迹，你就如实说明情况，告知银行真实情况就好，不然你用什么转账，都会出现反洗钱预警，凡事与经济有关的，系统都会预警。
所以你提及的问题是真有问题，不知道是什么事情让你这样使用银行卡转账。
我是@农村趣儿事说说银行那些事，欢迎关注和留言！
回答于 2019-09-11 08:43:50
银行账户的高频率流水并不会影响到平日里的你的金融活动，包括前边回答有人提到的银行查款，其实在现实生活中只要自己的资金长期来源清晰明确，并不会有人来管你。只有在前几次的大额高频率转账中会有风险提示，顶多是有银行的工作人员打电话过来核实而已。
但是这种高频率的流水对于我们的后续贷款会有一定的影响，有些时候的贷款需要提供自己的银行流水证明，那么这个时候高频率的流水账户资金证明它的证明力度就会小很多，但是对于自己平日里的转账额度和账户的风险控制不会产生其他的负面影响。
但是要切记，如何证明自己的收入来源阳光干净这是当前比较现实的问题。尤其是在一些高频率的投资交易市场经常会有一部分并不干净的钱夹杂在其中，这个时候账户卡一般都会被冻结但多数时候并不是银行冻结，而是有一些行政部门他们会打电话让你解释资金的来源并且去当地配合，这个时候就比较麻烦了。
回答于 2019-09-11 08:43:50
最重要的事情说前面，说三遍！
个人银行卡不要外借！
个人银行卡不要外借！
个人银行卡不要外借！
有没有问题取决于银行卡背后的资金进出走向是否违法。
比如你是包工程的老板，工程款到账了马上转出去发工资之类的，大进大出很正常，没有任何人会管你。
比如你是搞电信诈骗的，得手了马上转移财产，你用你自己的实名制卡号试试？准保不出三天就去吃牢饭了。
银行有专门的反洗钱系统，有专门的人员每天处理反洗钱数据。对于银行账户发生的频繁大额异常交易，都有预警提示。工作人员会根据预警的等级和类型进行处理。
如果你是正常合法的个人转账交易，即使反洗钱提示风险了也不会把你怎么着，甚至你都不知道，最多银行工作人员给你打打电话核实一下情况。
如果你真的违法犯罪了，那么这个系统也会把你暴露出来，你就准备感受人民警察的铁拳吧！
所以真犯罪份子也不敢用自己的卡，一般会冒名办卡或者黑市买卡，这些都是违法行为，也不太容易成功。也有的就借人家的卡，所以，朋友们自己的卡就要管好了，万一借给别人了又被阴了，那么你就要做好自证清白的心理准备了。
回答于 2019-09-11 08:43:50
单位转入，快速转给老婆，余额很少，我的生活。
回答于 2019-09-11 08:43:50
这样明显的异常情况肯定会被反洗钱系统监控啊，但是如果你是完全正常的生意往来，你就不用管什么监控不监控的，反正不会影响你的资金流动，但是如果你真的有问题，那被请去喝茶不过是迟早的事。
所以你这样做的目的到底是什么呢？
如果只是为了资金安全，比如我们做投资的都必须有一个托管账户，但是因为这个账户不是我们常用的工资或者存款账户，我们也会在需要投资的时候，把钱从常用账户里转到这个托管账户，然后又立马把资金赚到自己的证券或者基金账户上。
有些大户资金动辄上百万，这样不停地进进出出肯定会收到监管。比如我常用的基金销售平台上就有反洗钱的措施，要求账户持有人提供完善的个人信息，只要提供的个人信息没有问题，交易就不会有任何影响。
怎么才能不受影响
如果你的资金是转到其他银行账户，那就在转入转出的银行柜台去咨询一下柜员，做一下信息登记。
如果你是转到投资平台，那就在平台完善一下个人信息。
只要你的信息没有问题，你就大可不必担心。
当然，如果你的资金来源真的有问题，那就另当别论了。有些事情可以做，有些事情最好不要做，常在河边走，哪有不湿鞋。
回答于 2019-09-11 08:43:50
银行卡大额转入，之后快速转出，余额长期为零，这种情况会有问题吗？
如果钱是自己实挣的、合法的收入，无论怎么转都没问题。
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