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如果银行卡经常大额转入后立刻转出，余额长期为零，会有问题吗？
账户,银行,资金如果银行卡经常大额转入后立刻转出，余额长期为零，会有问题吗？
发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：
回答于 2019-09-11 08:43:50
这种行为100%是要被盯上的，现在风险特别大，我给大家八卦一下，什么生意做出现这种事情。
凭在银行做的工作经验，50%以上是开地下钱庄做外汇汇兑生意的，俗称换外汇，挣汇率差的。
1.在改革开放以后，80年代底，有了外资工厂，在广东等沿海开放城市设厂之后，就出现了换外汇的灰色生意，广东人叫“换钱佬”。一般都是夫妻二人，一个开士多店（便利店）看档口，一个去在外面收钱付钱送钱跑银行，每天频繁去银行大额转进转出，但是留存余额都比较少，也就是题主说的这种现象。
2.很多外资工厂为了付原材料，用人民币方便，更多的是想逃避税收和外汇管制。将销售款和采购款在大陆用人民币直接收支结算。这个生意在当时在广东相当普遍。只要是本地人都知道哪个便利店是做这个生意的。当然很多歹徒也盯上了这类档口，等他们从银行取出钱来打劫的，晚上进士多店进行偷窃的案件层出不穷。
3.后来公安机关和外汇管理局开始打击，但一直到了五年前，针对赃款外流和富豪转移财产，才真正开始重锤出击。基本现在做这种生意风险非常大，又要防歹徒，又要防公安机关打击。
个人银行卡做对公业务往来本身也是违规的，另外其他的业务形态不可能出现频繁的转进转出，而且同时每日余额非常少。过去人民银行反洗钱大数据系统没有启用，这几年启用之后，所有个人账户的异常情况一目了然。所以公安机关打击不是知不知道的问题，而是何时去打击的问题。有时候会等时机比较成熟，证据比较充分再去打击的，反正人在境内是跑不脱的。
这些地下换汇生意，只要被打击一次，基本上是倾家荡产。因为他们很多钱也不是自己的，都是拆借或者是客户的款项，被打击之后钱肯定会被没收。
回答于 2019-09-11 08:43:50
我不知道我这样做对不对，反正客户给我转过来的钱，我是立马从公账里面转出来了。为什么呢？因为驾驶员等着用钱。
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