您现在的位置: 首页 > 网站导航收录 > 百科知识百科知识
理财顾问是做哪方面的工作呢？
客户,顾问,产品理财顾问是做哪方面的工作呢？
发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：
回答于 2019-09-11 08:43:50
帮助你理财。
回答于 2019-09-11 08:43:50
理财顾问大部分工作内容是解答客户理财过程中的困惑，疑虑，担心，用自己的专业知识推荐给客户最合适的理财产品。在向客户介绍过程中不能有隐瞒，欺诈和恐吓，要把风险和收益如实向客户介绍，不能只讲一面。同时，对于售后产品因为利率变化而产生的变动要及时通知客户，在客户角度上帮客户分析问题。
回答于 2019-09-11 08:43:50
一名理财顾问的工作主要包括：
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
二、知识要求
财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
技能要求：英语熟练
经验要求：有证券、保险、银行从业经验。
职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:
身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
1、强势的专业背景
优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
2、良好的职业素质
具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。
个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。
素质要求
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是\"全才+专才\"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的\"衣食父母\"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是\"为推销而理财\"。今后社会上会出现很多\"独立的理财公司\"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
回答于 2019-09-11 08:43:50
信托公司理财顾问一名，主要工作前台营销，接触大量的高净值个人客户和企业客户。
工作日常分为：市场拓展、帮客户选产品、看 尽调报告、看产品合同细节、为客户提供动态的资产配置咨询。不限于信托，宏观、二级市场、PE、保险等，客户经常会拿着不同类别的资产项目来咨询。因此，虽然信托理财更多是固定收益，但理财经理的专业涉猎应该要尽量覆盖大部分的资产类别。
日常聊起工作，计算人民币的单位都是千万、亿，听起来特别像骗子，哈哈。但说句实在话，一名优秀的信托理财经理，最低门槛应该至少为客户配置的资产规模应该是1~2亿/年。当然有更牛的大神，一年上十亿的也大有人在。
从业多年，会发现身边越来越多的人开始跟我咨询，应该如何选产品，如何科学地配置家庭资产，从一开始追逐客户、追逐资金到为客户提供有价值的咨询，客户全权信任，这是现在这份工作给我带来最大的成就感。
回答于 2019-09-11 08:43:50
本质上是销售。
下一篇：返回列表
相关链接 |
||
| 网友回复（共有 0 条回复） |