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理财顾问是做哪方面的工作呢？
客户,顾问,产品理财顾问是做哪方面的工作呢？
发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：
理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。若是你要理财，那么第一个遇到的将会使投资顾问帮你服务。
工作内容简单来说分为以下几点：
1.对客户进行全面的资金情况测评。
2.分析客户的资金状况。
3.找出目前的资金缺口。
4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
投资顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
[呲牙][呲牙]
回答于 2019-09-11 08:43:50
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
回答于 2019-09-11 08:43:50
您好，我是保险小师妹，关注我~了解更多关于社保/商保/财经的小知识~
理财顾问属于销售岗，具体销售什么当然是看你所在的公司所属行业。
1.如果你在银行，
与客户会谈和沟通，
掌握分析客户的基本状况，
了解客户合理的理财目标和需求，
为客户提供理财建议；独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
结合银行的近期产品，给出合理的 推荐方案。
存款+银行理财产品+or 其他
2.如果你在第三方金融机构；
对客户进行全面的资金情况测评。
分析客户的资金状况。
找出目前的资金缺口。
制订合理的客户 理财方案
并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
普通投资客户，中高端客户，需要不一样，方案不一样，中高端可能还会涉及海外资产配置，资产隔离等投资规划。
其中可能包括：保险，信托，海外保险，海外房产，海外留学等。
理财顾问通俗的说就是：根据客户的资产情况，给与合适的理财方案建议，配置合理的金融产品。
理财顾问，你既要懂销售，懂心理，也要有足够的金融知识，给出合适的资产配置建议。
把合适的金融产品卖给合适的人，可能高大上，卖几百几千万的金融产品，可能是一笔上亿的存款，可能上千万的保单，高端的海外住宅，甚至是一份移民计划，有可能只是一份几千元的家庭保单，一份五万定存，认可你的人会认为你是资产魔术师，不认可的人可能会认为你是一个拉存款的，臭卖保险的~
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回答于 2019-09-11 08:43:50
说白了就是销售，用高薪给你洗脑，让你拼命去完成公司制定的业务目标。一般人没有多大能力去开陌生人的业务，只能做身边亲朋好友的业务。这时公司的业务模式就很重要。如果公司做的是资金盘，以骗取客户本金为目的，你不仅在关系亲密者那里丧失信任、背负巨债，甚至可能负法律责任。所以不要听公司的洗脑话术，认真研究公司业务模式才是正路。顺便说一句，不管公司做什么领域、什么产品，只要给客户保本保息，这样业务百分百不要做。
回答于 2019-09-11 08:43:50
理财顾问说白了，就是给你的资产做一个资产再平衡，在能够撑承受风险的范围内，让自己的收益最大化。但是理财顾问合格的，它需要综合的金融知识，熟悉目前所有的投资市场的衍生品，同时，能够根据客户风险偏好核对未来资金的需求来制定综合的理财规划。
回答于 2019-09-11 08:43:50
说的天花乱坠解释的辞藻再美好，也是一个销售，我并没有说销售不好，我自身说白了也是一个销售，我销售的是我自己的技术和稳定盈利的能力。
理财顾问销售的是理财产品。销售都一样，不一样的是所卖的产品不同而已。
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