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理财顾问是做哪方面的工作呢？
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发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：
理财顾问是做哪方面的工作呢？
回答于 2019-09-11 08:43:50
回答于 2019-09-11 08:43:50
一般我们所见的理财顾问都在银行，财富公司，证券公司，或者是保险公司。
同样是理财顾问或者是规划师，不同公司站的角度其实是不一样的。
银行的说，你来看看我们的基金，最近推出的基金不错，涨幅很好。或者我们有不错的理财产品，收益不错。
财富公司说，你看看我们的私募产品，信托产品，很稳健，超额收益。
证券公司说，我们的分析师最近推荐的股票几个非常好，赶快买。
保险公司说，你投的都有风险，还是先把保障做好，然后买些年金，安安稳稳的。
很庆幸，这些方式我基本做了一遍。
很不幸，有时候我根本无法站在客户的角度去审视应该配置什么？不该配置什么？
因为你属于一个公司，这就导致你很难跳出这个圈圈。
工商银行会不会说招商银行产品好？
恒天的会不会说诺亚的权益不错？
大家只会相互诋毁，相互揭伤疤。
我实在不愿意给理财顾问打上卖产品的标签。
但是，理财顾问的确是卖产品的。
不管我们学习多少专业知识，了解多少财经咨询，熟读多少法律条款，研究多少合同。
理财顾问的目的就是把产品卖出去。
因为只有把产品卖出去，才有佣金，才能活下去。
但是，应该有个前提，那就是你在赚钱的时候是解决了客户的需求，以客户为中心，把客户的风险偏好和利益放在第一位。而不是公司让推什么就卖什么，完全抛开风险等因素，这样的信任关系有可能失去的很快。
信任关系，建立起来很难。破坏起来却很容易！
而且，建立信任关系是理财顾问工作的重中之重！没有其他！！
所以，我建议理财顾问一定要以客户为中心，真正的利用专业知识去服务客户，不管是自己家的产品，还是别人家的产品，都要给出中肯的建议。
我是申卫士，一个有情怀的金融从业者。
欢迎关注我！感谢！
回答于 2019-09-11 08:43:50
理财顾问是一个新兴的职业。理财顾问东戈说：无论是证券从业人员、基金从业人员、保险从业人员、甚至银行柜员，其实都是是财富管理工作。他们帮助客户管理财富，但真正意义上的财富管理，原不仅仅是只了解金融产品，并销金融产品那么简单。
我认为的财富管理，其实就是让客户利益最大化，为客户量身定制财富管理方案，使资产能够符合客户意愿、符合客观条件地得到保全、增长。由于资产管理的专业程度越来越高，以致于客户单纯依靠自身能力很难实现资产的正增长，进而因此对理财顾问的需求很迫切。但是很多理财顾问对产品很了解，却不会推销推广，财务管理的能力有了，销售能力还有待提高，因此理财顾问的市场缺口是十分巨大的。
那么理财故问究竟是做什么的呢？
首先，是帮助客户做好资产配置
所谓资产配置，就是根据户需求和风险偏好，帮助客户合理配置资产。如果客户是个人，帮客户做好家庭资产配置，留出多少备用金，多少拿去买保险，多少用于投资。如何客户是公司，帮公司做好资产配置。虽说不能把鸡蛋放在同一个篮子里，但如何分配鸡蛋确实一门学问。
其次，通过技术分析，帮客户选择最佳购买点
购买时机也就是择时，择时需要较高的专业能力，帮客户规避掉什么资产热门就买什么，需要通过技术分析来判断精确的买卖点。购买实际需要结合市场环境、监管环境、法规政策、国际形势等因素，为资产配置提供实践支持。对于具有强周期特性的资产，尤其需要择时，比如股权投资、股票投资等。择时能很好的体现理财故问的专业能力
最后，理财顾问其实也是一个销售
理财故问光有理财只是不够，还需要销售工作经历，这需要在银行个人销售、保险销售、券商营业部客户经理等岗位先进行历练，才能更好地把产品推荐给客户，好的沟通能力+加上投资领域专业知识才能全服客户，因此理财顾问一定要能知道投资的底层逻辑，只有以上都通晓之后才能够去实践指导客户
一个好的理财顾问能把自己所学的基础知识，把关注到的股市、期货市场、外汇市场的变化，嗅到的宏观经济、房地产行业、影视行业等热门投资领域的情况，了解到政策监管的变化，融会贯通，实践指导客户
回答于 2019-09-11 08:43:50
理财经理主要做以下几项工作：
1、与客户沟通和联系，随时了解客户的各类信息，在开展活动或者在特定时间有特殊服务和优质产品时，能够及时的告知客户。
2、协助客户做好各类与财富有关系的规划，帮助客户处理各种业务上的难题。
3、提供专业的理财服务，这里所说的理财不是简单粗暴的投资某个高风险产品，而是要进行金融产品的综合规划，最终实现能够帮助客户规避风险，保值增值。
4、能够熟练的运用各种金融工具，帮助客户简单便捷的处理好各种问题。
5、因为理财涉及的问题相对复杂，所以需要在企业内部做好各部门的协调，最终实现给客户提供优质服务的目的。
回答于 2019-09-11 08:43:50
理财顾问就是利用自己专业的金融知识为客户定制适合客户本人财务状况的投资方案。有点像律师，也有点像心理咨询师。但目前国内的理财顾问做不到那么专业。更多的是倾向于理财产品销售。经验丰富一点的帮客户做理财产品的配置和规划。
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