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如果银行卡经常大额转入后立刻转出，余额长期为零，会有问题吗？
账户,银行,资金如果银行卡经常大额转入后立刻转出，余额长期为零，会有问题吗？
发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：
最后，如果您不是单日操作很频繁的话（大于5笔），您是不用担心的。如果需要很频繁转账的，建议直接到银行网点去办理转账业务，不要使用网银或者手机银行操作，因为这两者在反洗钱系统里形成的风险等级是不一样的。在柜面办理的业务一般是要提供身份证件和转账用途的，系统会默认把风险降低。
希望我的回答可以帮到您，同时也可以帮到更多看到的人，使更多的人了解银行。
回答于 2019-09-11 08:43:50
很荣幸回答你的问题，从题意看，你不是记内账的会计就是出纳，不是老板的老婆就是老板的亲戚……会有问题的，一是税务局查，税务局主要是查企业有没有偷逃税款，一旦发现偷逃税款则会对偷逃税款按50%-500%的比例罚款，并责令补税及滞纳金。对于协助老板偷逃税款的经办人员，根据偷逃税款的金额大小，由公安机关侦查案件，移交检察院，由检察院提起公诉，由法院判刑。除非是虚开增值税专用发票涉及税款巨大的，否则很少发生被判刑的事情。二是人民银行查，现在新政策不知道会执行得怎样，反正过去人民银行查的很少。
回答于 2019-09-11 08:43:50
这个当然会有问题了，频繁的资金转入转入，而且还是大额度的，肯定会被银行反洗钱预警系统识别、并重点监控的，如果被发现资金是用于非法交易，后果可是很严重的！
长期、大额、频繁交易、余额为“0”
有这几个典型特征，怎么看都不是正常的交易状态！
长期、大额交易。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定（2017年7月1日实施），日单笔或累计超过5万元人民币（或等值1万美元）的交易，金融机构都需报送的。此举，对于普通储户的正常资金进出或许不会造成影响，但如果长期进行大额度交易转账，肯定是会被重点“关注”的！
频繁交易，这一点更不用多说。一旦累计交易次数（或金额）超过一定的限制，肯定会触犯银行预警系统的，被监控那是必然的！
账户余额长期为“0”，这一点就很异常，除非银行账户长期闲置，否则频繁交易当中，怎么可能会长期保持余额为“0”呢，明显就不正常！
虽然有问题，不过只要有正当的理由，也不必太过担心的
当账户被反洗钱系统预警识别后，银行网点工作人员就会第一时间与持卡人取得联系，要求解释资金的用途和流向。如果有正当、合理的原因（比如，发放资金、买卖货物等），一般是不会产生任何后果的！
总之，银行卡长期、大额、频繁的交易，肯定会被银行系统监控的！此时，最应该做的就是准备好相关证明文件（货物交易凭证、合同等），等待银行核查即可！
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回答于 2019-09-11 08:43:50
应该问的是个人大额交易吧？根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
首先，就个人来说，大额交易的限额：
现金类活动 人民币5万及以上，美金1万及以上
转账：境内转账，人民币50万及以上，外币10万美金及以上；境外转账，人民币20万及以上 美金1万及以上。
其次，大额交易哪些可以不报？
1.在一个银行，定期转活期，活期转定期，定期续存的大额交易不用报告。
2.外汇实盘买卖交易，
3.或交易对方为党政机关。
再次，可疑交易是根据什么标准界定？
交易监测标准，不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，还要参考洗钱、犯罪、等人行要求的因素。
写在最后，“进入后立马转出”，涉及到金额大、频率高，银行会进行监测评估。
若确定为可疑交易，会向中国反洗钱监测分析中心，提交可疑交易报告；同时向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。
立马转出的对象很关键，如果是党机关没问题，如果非也，这样操作还是会被关注、监测，监测后发现资金来源 流向都符合监管要求，就没关系；但若要列为可疑交易、央行也会介入进行反洗钱调查，再下一步就是司法程序了。
附：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》_law
回答于 2019-09-11 08:43:50
问题很大！这完全符合可疑交易的标准，账户过度性质严重，银行会电话询问你，为何资金快进快出，并根据你的说说明评估账户风险，采取一定的限制措施。
我国金融机构有履行反洗钱义务，金融机构履行反洗钱义务的主要内容之一就是对账户进行监测，一旦发现有洗钱嫌疑会立即向人民银行上报可疑交易。
可疑交易报告制度
可疑交易报告制度，是指当金融机构按照人民银行规定的有关指标，或者金融机构经判断认为与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时，必须迅速向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。
银行以及其他金融机构要对客户的账户进行实施监测，不要觉得不可能，你银行账户花的每一笔钱都是记录的，银行会对所有的交易记录进行筛选，如果符合大额或者可疑交易标准的就会根据客户的行业，职业，年龄，地域等资料重点评估交易的合理性，并根据评估情况上报可疑交易到人民银行，人民银行会结合其他数据进行匹配和比较看是否与犯罪活动有关。
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