您现在的位置: 首页 > 网站导航收录 > 百科知识百科知识
什么叫洗钱？
收入,的钱,资金什么叫洗钱？
发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：
除了掩盖犯罪所得，洗钱一字往往在使用时定义较广，通常包含资助恐怖活动，全称为“洗钱与资助恐怖活动”（Money Laundering and Financing of Terrorism），意在把资助恐怖活动从一般犯罪独立出来另外定义[1]。洗黑钱有共通特征，例如高额、不明来历，在组织及账户中间流动，主要目的是清洗或含糊资金的来源地，不计成本。通过不同国家相关法令及程序，及创造虚假及实质经济活动以使其资金在相关地区合法。
一般而言，清洗黑钱的技俩变化多端，而且往往错综复杂，但整个过程大致可分为以下三个阶段：
存放（处置）Placement：将犯罪得益放进金融体系内。
掩藏（离析、多层化、分层化）Layering：将犯罪得益转换成另一种形式，并创造多层复杂的金融交易来隐藏资金的勾核线索。例如从现金换成支票、贵重金属、股票、保险储蓄、物业等。
整合（融合、整合）Integration：经过不同的掩饰后，将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系。
以上三个阶段经常互相重叠，反复出现，加重追查非法得益及其来源的困难度。
近年来，比特币（Bitcoin）等虚拟币：基于其加密货币的匿名性，且可自由、不记名的产生不同的比特币钱包，搭配混币服务，难以追踪真实身份，成了最常见的洗钱工具，上面提到那个传统洗钱的三个阶段，比特币可以简化到一笔到位。
近日，中国央行等多部门发文，明确表示，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务同样属于非法金融活动；将加强虚拟货币交易炒作风险监测预警，并要求金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。
长久关注我的网友都知道我对于比特币等虚拟币的一以贯之的观点，除了洗钱、涉及黄赌毒等暗网非法活动、非法转移资产等，它们只有价格，没有价值！早该严格禁止，依法取缔了……点到为止吧。
将在回复《洗钱到底是怎么一回事？》接着谈。
最后，再顺便打个小广告，“陈思进财经漫画”系列第二部《漫画生活中的金融》新鲜出炉、谢谢关注！
你对这个问题有什么更好的意见吗？欢迎在下方留言讨论！
回答于 2019-09-11 08:43:50
钱不干净了就要洗干净，不干净了容易出毛病。
回答于 2019-09-11 08:43:50
利用专业法律、金融知识，利用手段运作，把没有合法来源的资金转换为看起来合乎法律要求的资金。或者把被控资金转换为不受控资金。
回答于 2019-09-11 08:43:50
我是一名保安，月工资只有3千，我总是兢兢业业的上班，拿到工资的时候就把钱上交给老婆用于平常的生活开销，所以平常的日子过得非常的紧凑，中午稀饭配馒头榨菜，烟都不敢买，就怕花销大了。
有一天，我在小区捡到了100元，这笔钱我没有交给老婆，我想改善一下自己的生活，当天，我定了外卖，还特别加了两个鸡腿，同事诧异的看着我，你这小子终于舍得吃顿好的了，我笑了笑没有说话，因为周围的人都觉得我花的起100块钱。
又一天，我又在小区捡到了1000元，我去了菜市场买了好多好吃的回家，被同事看到了，他们悄悄的在那说我是不是赚到什么钱了，花钱开始大手大脚，被我知道后，我说彩票中了一千块，同事们恍然大悟，原来如此。
再一天，我在小区捡到了10000元，我想着要不要给我和老婆买个新手机，毕竟我们之前手里没有余钱，于是就把捡到的钱买了两个新手机，我一台，我老婆一台，同事看到后问我是不是在哪里发财了，天天改善伙食，又是买新手机了，我打哈哈的说最近父母给了一些钱。
再过一天，我在小区捡到了100000元，我想着买辆小车吧，毕竟每天看到老婆那么辛苦的骑车去公司，又是淋雨又是大太阳的，所以就去车行提车，这时候同事见我这段时间的花钱的行为一点也不像之前节约，就想着我会不会是犯了什么事情，就把我给举报。
警察问我，你的这些钱是怎么来的，明明没有转账记录，为什么有大额的支出记录，说你是不是干什么不正经的事情了，不然你这些钱怎么来的？
我说我捡的，警察说；捡到的钱不是你的收入，不行成纳税义务行为，依法全额上缴，不纳税......
回答于 2019-09-11 08:43:50
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金汇往境外等。
由于资金来源不是合法所得，所以犯罪分子就必须采取非法手段，将非法资金洗白。
下一篇：返回列表
相关链接 |
||
| 网友回复（共有 0 条回复） |