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什么叫洗钱？
收入,的钱,资金什么叫洗钱？
发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：
什么叫洗钱？
回答于 2019-09-11 08:43:50
回答于 2019-09-11 08:43:50
洗钱罪的概念和刑罚：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
回答于 2019-09-11 08:43:50
洗钱就是将来路不明的钱变合法化，就是在合法交易场合进行交易完税后的所得，有交易记录和完税资料，比如：贪官污吏的收受贿赂的来的钱大大超出正常收入，无法自圆其说合法得到的，又如走私贩毒人员，明明没有工作却从事见不得光的行为，从事高收益的违法犯罪行为走私贩毒而来的钱财，这些人如果把大笔资金放在自己银行卡里，就比较容易被发现和冻结，到法院去也不能作为合法财产收到保护，所以会有好多贪官污吏及一些走起贩毒的违法分子租房子放钱的现象，因为不安全害怕被人偷了，所以好多了还是希望存进银行或者购买房产等。
怎么洗钱？各式各样都有，曾经听到一个这样洗钱的贪官，就是到彩票兑奖中心门口，看见人家拿彩票兑奖，说自己高价购买，因为中奖都要打税，所以以中多少给多少人家，买回彩票自己兑奖，这样自己就合法登记财产来源又合法将赃款打税了，还有人到一些名画家那里购买名画，然后过一段时间将名画拿去拍卖，天价叫价，买者那个人是自己安排好的自己人，以自己的藏品买高价后合法完税就正常收入了，（广州市一个贪官是这样贪污的，自己哥哥是一名普通的画家，他的作品拍卖会就叫送礼的人参与拍卖，一亿元成交，这样进行贪污就不用洗钱了，或者利益输送，通知一些贪官以亲属名义提前进入某一只股票，然后拉台升至高位抛售赚钱，也是合法化）这也算洗钱。因为可以问出处及打出流水账，可以掩人耳目。
而一些高级洗钱行为是投放到地下钱庄，及私人合股企业，不记名债款等，不容易被发现的地方，寄存，一可以钱生钱，二可以在安全时候套现。
合法收入是受法律保护的，不论你炒房子买股票大幅度收益，都不用洗钱，不合法来源的钱被司法机关发现是违法所得都要追缴并收到法律处罚。所以洗钱就是将黑钱洗白，变成合法收入。若要人不知，除非己莫为，人在做天在看，法网恢恢疏而不漏，不要以身试法啊！
回答于 2019-09-11 08:43:50
感谢邀请，我是海南黑凤梨，我来回答！
洗钱，就是将一些通过不法行为获得的黑钱或者企图逃脱法律监管的钱进行漂白的过程，让这些黑钱有正当的获得名义，可以公开的在市面上流通。
什么样的人需要洗钱或者什么样的钱需要洗白才敢使用呢。我们来说说。
一、很多单位或者企业的人通过违规的途径获得的钱就需要洗。比如一些单位的领导通过贪污受贿获得的钱，还有就是一些企业的领导通过非法途径侵占企业的财产就需要洗钱。还有的就是一些比如网络诈骗、贩毒等通过犯法获得的钱。最后还有一种就是企图逃税的钱，比如在澳门赌钱赢钱了，如果从海关将这些钱直接带进来要交高额的税费，这时候很多人就选择通过一些地下钱庄将钱洗白，逃过海关的税费。
二、洗钱的方式多种多样，最简单的就是通过一些正当生意的名义将钱洗白，就像很多朋友说的那样，很多的文玩店、烟酒行、茶店几乎都是没有人的，但是却能一直坚持着，很多时候这些店就是在洗钱环节里最基础的环节，这些店的功能就是通过虚拟交易开很多的发票来进行洗钱。
三、洗钱因为中间存在着超高的利益空间，所以吸引着很多在做着这个事情。一般网络诈骗等非法收入的洗钱点甚至在三十个点以上，澳门的地下钱庄洗逃脱海关的钱收的点会相对低一些。
以上就是我对于这个问题的几点看法，希望对你有所帮助！
我是海南黑凤梨，您的关注、点赞与评论是我最大的动力！关注后可以给你分享更多有趣的内容！
回答于 2019-09-11 08:43:50
【每日讲法观点】洗钱其实是一种违法犯罪行为，洗钱的目的是，为了将不合法的财产变成合法的财产。
什么是洗钱？
洗钱这一行为最早出现在美国，20世纪20年代芝加哥的黑手党成员开了一家洗衣店，以洗衣店收入的名义，把其他非法所得的财产放入其中，向税务部门申报纳税，税务部门扣去应该缴纳的税款以后，剩下的其他非法所得财产就成了合法的收入。
由于洗衣店的大额纳税金额，引起了当时美国税务官的注意，税务官经过实际考察，发现了洗衣店的秘密，这家洗衣店没有客流量、也没有营业额，但是却拥有着大额的收入以及惊人的纳税额度。
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