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如果银行卡经常大额转入后立刻转出，余额长期为零，会有问题吗？
账户,银行,资金如果银行卡经常大额转入后立刻转出，余额长期为零，会有问题吗？
发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：
在人的所有行为中，最没有错误的行为，一定是与金钱有关的行为。试想一下，谁那么有功夫，拿着自己的钱，冒着被人领取的危险，给你转账？应该是借着你的账号周转一下，以掩盖直接转入自己账户（有可能好多账户）的嫌疑，再转入自己的账户，或者通过特殊途径（高科技途径）直接取出，这样，看上去很正常，一般人是看不出什么违规操作的端倪的。反正，账面上看，都是人家的记录，不是自己的，法律意义上看，也是别人的行为，与己毫无瓜葛，谁说我犯规或者犯罪？
以上猜测，仅仅是人生阅历留给我的判断，仅供参考。
回答于 2019-09-11 08:43:50
你多虑了，炒股的人，特别是每天做梯的，不就是每天3点以后就把钱拿出来放银行吗。合理合法。次日，或者过几天，如果要做梯了，再取出来，放进股市。我炒股好几年，每天做梯进出几十万(股市和银行交替切换)，从来没有警察来抓我！！！
回答于 2019-09-11 08:43:50
当然有问题，这种情况下，银行会对你的卡做停办业务，此时你的卡只能进不能出，如果非要取现的话需要说明款项的用途，如果说不清楚的话，你就算销户了，后期在这家银行想在办卡也不可以，算是上了这家银行的黑名单
回答于 2019-09-11 08:43:50
作为一个银行人，我要告诉你的是，这样大额的转入和转出，余额长期为零。肯定是有问题。大家可以试想一下，这样的银行卡和这样的账户与电信网络诈骗犯罪分子使用的转移资金的账户又有什么区别呢？经常这样做是非常危险的。
这样的银行卡和账户，说不定已经被人民银行的大额可疑交易监测系统盯上了。
如果长期大额资金转入，然后又迅速地转出，银行会按照异常交易管理的相关规定冻结你的银行卡，银行卡不能使用，会让你本人到银行的网点办理或者说明情况。
公安局甚至也会打电话或者上门找你，核实你是否有参与洗钱的违法行为。
频繁的大额资金转入和转出，账户余额长期为零，至少涉及以下几个违法嫌疑
1.电信网络诈骗
2.洗钱
3.注册空壳公司从事违法活动
4.境外网络赌博
5.倒卖外汇和其他违法金融活动
6.非法转移境内资产等等
最近这几年公安局对洗钱和电信网络诈骗活动的打击力度前所未有的大，如果个人账户稍微有点异常，被银行监控到，反馈到公安机关后，公安机关就要核实和调查了。
所以，我建议大家一定要合理使用自己的银行卡和个人其他金融账户，更不能因为一点蝇头小利倒卖自己的银行卡和网银账户，这已经涉及到刑事犯罪了。
回答于 2019-09-11 08:43:50
没事儿。我有很多银行卡，有一张是中转卡。绑微信、支付宝，网上支付都用它。自己的卡之间转账或者给别人转账都走这张卡。因为我觉得这样安全，对外我只报这张卡号，所有收入或者往来支出都从这张卡进出。
因为这张卡是中转卡，里面只有需要才临时转入，然后马上转出。平时金额几乎一直是零。没有什么问题。只要不超过这张卡的日限额或者年限额就行。超过限额就转不出去了。限额可以自己调整，我一般限额不高，个别用大额的时候会临时调整，用完再调整回去。
已经用10多年来，没有问题。相反，记得贷款买房时要打流水，我的流水很长很长，办理贷款的人直接接受。而我前面的人流水很短，银行的人让她回去拿1万块，多操作几次转入转出让流水长一点儿。我当时庆幸自己有这种用卡习惯，省了麻烦呢。
当然，这种频繁动作要保证自己的资金合法进出。现在监管的确比以前厉害。有一次一张小银行不常用的卡有一笔大额动款，银行的人当天事后问我了，不过大意是提醒我是不是我本人。不过我觉得意义不大，我都转完了，他来电话没用呀。
回答于 2019-09-11 08:43:50
像这种情况，只要你转出有依据，比如发工资、买原料等等，那么不会有问题。如果转出的钱说不出缘由，那么银行可能将此账户设置为高风险监管账户，会对你的账户进行审查，防止“洗钱”。
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