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存取现金超5万元登记有哪些影响(专家是怎么分析的呢)

万元,现金,客户存取现金超5万元登记有哪些影响(专家是怎么分析的呢)

发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：

导读：自2022年3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

　　存取现金超5万元登记有哪些影响

　　【存取现金超5万元登记有哪些影响】自2022年3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

　　有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。

　　这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便?董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，如果需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。对整个银行业来说，是不会大规模地停止现金使用的，因此，大家也不必过度解读。

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