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个人存取现金超5万需登记来源(具体包括哪些规定)

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

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导读：31日，#个人存取现金超5万需登记来源#一新闻备受热议。消息称，如今，银行对账户的管理越来越严格，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

　　个人存取现金超5万需登记来源

　　『个人存取现金超5万需登记来源』31日，#个人存取现金超5万需登记来源#一新闻备受热议。消息称，如今，银行对账户的管理越来越严格，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

　　《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。比如你取钱用途是买房，那银行会让你直接转账，而不是取现金。

　　据了解，该办法将从2022年3月1日起开始实施，银行将会有两项要求，一个是说明资金来源，另一个是告知资金用途。也就是说你的钱从哪里来的，将作何使用。

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