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如果银行里存有合法的大额资金,但是个人没有交过税,税务部门会不会查?
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发布时间:2020-12-06加入收藏来源:互联网点击:
回答于 2019-09-11 08:43:50
存到银行的钱不管是什么收入,都是已经拿过税的,就是彩票中奖也扣除了所得税。所以,税务局是不会查的。再说,来历不明的钱也没人敢存银行。就像那些贪官,家里藏的不是现金就是金银珠宝,古玩字画。哪敢把钱存到银行的。
回答于 2019-09-11 08:43:50
只能说通常不会。
如果税务部门可以随意的查个人的银行账户,估计不少人都得跑路了。
老周说下自己的看法吧
银行和税务并没有实现信息系统联网
目前税务局和银行的信息系统并没有实现联网共享,税务局的金税三期系统结入的也仅仅只有市场管理局(原工商局)的营业执照登记信息,而且,这个信息传送也是需要两部门之间去推送才能实现,意思就是我推送什么给你,你才能看到什么,并不可以自由查看对方的数据库。
而且,老周认为在当前的社会环境下,实现银行和税务信息系统联网也不太现实。
税务部门检查个人账户需要审批
我国的行政行为都是有一定的行政程序的,尤其在涉及人身财产的行政行为时要求更为严格。
税务局检查单位账户时需要县、区自己税务局审批,而税务局查询个人储蓄账户时,是需要市、州一级税务局审批的,需要的审批权限更高一级。
所以,没有市州一级税务局签章同意的检查通知书,银行是不会提供个人账户信息的。
所以,只有涉及税收违法案件的时候,税务局才会主动的去查询涉案当事人的银行账户信息,比如偷税漏税的案件,好多都是销售收入不走公司账户,都是打到老板的个人银行账户进行交易,以次来达到隐瞒收入的目的,税务局为了查实公司的收入情况,就可能去查询法人或者其他涉案人员的个人银行账户,而一旦金额逃税金额达到被税务局查到,是有可能被判刑的。
银行账户信息不是税务局查处涉税案件的来源
当然,这个是有个前提,就是没有人去向税务局举报,如果有人向税务局举报某某有大额收入,没有申报个人所得税,那么税务局是需要去查证的。
而一般情况下,税务局是通过核查纳税人的生产经营情况,发现了有涉税异常指标时,才会启动纳税评估或者税务稽查。
所以,是先发现了其他税收违法行为才会查个人银行账户信息,而不是先查个人银行账户信息再去查有没有其他税收违法行为。
总之,企业业务往来最好还是走公账户,随着国家法制建设的越来越完善,对私账交易的监控应该有越来越严格,一旦被查出来就真的严重了,而且,依法纳税也是每个公民应尽的义务。
回答于 2019-09-11 08:43:50
税务部门是否会对银行账户进行查询取决于该客户的资金往来是否涉及到逃税避税的情况。一般情况来讲只要你在银行账户里面的钱是合法的收入来源税务部门不会主动查询的。只有在你所发生的经济活动触及到税法法律底线时,税务部门会进行立案侦查。通常会持有查询文书去银行柜台办理查询。没有文书银行是不会随便对执法人员提供客户相关账户信息的。
假如说题主所说的所谓合法收入是通过洗钱或者是非常规渠道获取的话,那就有可能会进入税务部门的稽查单位之内。曾经我就遇到过一起外省的税务稽查部门来我行查询银行承兑汇票的相关信息。他们要求把所有的汇票背书信息等都提供出来,以便他们来作筛查。目的是搞清楚这些交易的真实性。
在日常生活中的很多资金渠道是需要进行缴纳税费的。比如你平时的工资薪酬等,超过一定的限额就会扣除税费。不过实际发到手的金额也就是已经缴纳过税费的金额了。还有一些偶然所得比如中奖之类的。通常回要求缴纳中奖金额额的20%作为税费进行扣除。如果你是个体经商户或者是公司类等也是需要根据不同的业务类别缴纳不同的税费的。
总结来说,你如果不确定你所发生的业务是否为缴费类型可以上网进行查询或去税务大厅进行咨询。如果是刻意的规避税款的缴纳那肯定逃不过税务部门的法眼,担心会被查询也是徒劳的。
回答于 2019-09-11 08:43:50
看了这个题目本身有些话想说!
合法
银行里有合法的大额资金,这个合法你是怎么定义的?是指无非法经营所得,还是缴纳过税后的余额?后面提到个人没有缴税,明显有问题,在国内的各种制度下是不存在不缴税还可以有大额存款的,。除非你能有合理的理由继承别人或者父母的大额资金。
税务稽查
如果就是在银行有存款,没有人会去调查你的,起码目前是这样的,下文会有解说。也就是说你有多少存款,税务不会调查你,银行也不会没事把存款额上报税务。这样估计没有人会去存款了。但是如果你产生了经营类的经济活动税务就有可能也有权利调查你了。你需要说出钱是怎么来的,其实你不说也没有关系,税务可以在一小时内把十八代内的财务状况直接查个底朝天。那时就不是你说合不合法了,直接一个追缴你就没脾气了。
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