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如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门会不会查？
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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：
4、借入别人的款项，而且是大额，借款人将款项打给你
5、别人还你的款项，而且是大额。
6、大额投资本金收回
7、大额代收代付款项
8、大额保险理赔款
9、大额抚恤金、省部级以上的奖金，比如科学技术奖等
10、其他合法大额非纳税款项。
......
其他肯定还有，不列举了。这个税务不会查，除非有人诬陷栽赃你。
个人银行卡的非法、大额资金
除上述外，未缴税、未申报的大额收入，比如个税涉及的工资薪金、劳务报酬、稿酬、特许权使用费、经营所得、财产租赁和转让所得、利息股息红利所得、偶然所得等，可能涉嫌非法。
即使非法，税务一般也不会查，除非被人举报或与有关涉税案件关联，被税务机关立案调查或协查。税务查个人银行账户，是需要有关授权的。否则，不能主动查询。
人行反洗钱系统实时监控
虽然税务不会主动查询，但人民银行对大额、可疑资金是关注和调查的，个人账户的资金收支，尤其的大额的资金收支，人行反洗钱系统是动态监管的。系统一有预警，人行会随时调查。
回答于 2019-09-11 08:43:50
正常不会查的。
按照征管法的规定，如果查询个人的储蓄账户是要有前提条件的。这个前提就是，税务局对涉嫌立案的税务检查案件的个人储蓄账户。征管法规定:
第54条 税务机关有权进行下列税务检查:
(六)………税务机关在调查税收违法案件时，经设区的市、自治州以上税务局(分局)局长批准，可以查询案件涉嫌人员的储蓄存款。税务机关查询所获得的资料，不得用于税收以外的用途。
所以只有在税务局检查人员为了查实案件，需要对他的储蓄账户进行调查的时候，才能提出申请查询个人储蓄账户的情况，而且这个申请批准还是很有限制的，必须要在地市级以上税务局局长批准，才能够查询个人储蓄账户。
这个条件还是比较苛刻的，很多案件都达不到这个水准。所以即使你的个人储蓄账户有再多的钱，即使有10亿、8亿的资金，如果没有涉及到相关的税务案件，税务局不会也不能去主动查询你的储蓄账户的。不过人民银行可就不一定了，他们有反洗钱的相关规定，可以随时对你的账户进行监控和检查的。
撰文:左刀三爷 要是你觉得我写得还有点意思，敬请审阅我其他的发文，期待你的批评指正！☎如有其他需求可以私信我。
回答于 2019-09-11 08:43:50
大额资金转账的报备，反洗钱，这是对金融系统资金管理的要求。
税务机关通常不会直接去查个人的银行账户，也没这个权利说查就能查。
只有在进行税务稽查时，怀疑纳税人有违反税法的行为，并立案调查时，进相关领导批准之后，才可以去查个人储蓄账户。
与税务有关的个人账户余额，最常见的情形有：
1、从公司账户转账到个人账户；
2、销售业务的回款，直接走个人账户，不经过公司账户；
3、与其他个人账户之间的大额转账；
4、非中国境内取得的大额收入；
理论上说，这些都可能会涉及到个人所得税。但可能也因为对个人所得税的稽查更复杂，成本更高 ，所以不是最严的。去年冰冰补交的8个亿个税，若不是被举报，可能也不一定会影响重视。
但在信息系统越来越强大的前提下，个人数据只会越来越透明，合法经营，合法取得收益，依法纳税，势必会越来越被重视。
至少，用个人账户帮别人倒账这种高风险的事，还是尽量不要做为好。
回答于 2019-09-11 08:43:50
这个题目本身是自相矛盾的。我们根据个人获取资金的渠道，逐一来进行分析：
第一，工资薪金或劳务报酬等。
个人为某个单位，或者其他个人工作，可以获得收入。那么，这笔收入，个人是交了税的，主要是个人所得税，有的可能还涉及印花税等。只不过，通常情况下，个人所得税由支付报酬的单位代扣代缴而已。如果你的工资薪金收入连缴纳个人所得税标准都没有达到的话，根本不可能形成大额资金。
第二，生产经营收入。
最有可能形成大额资金的情况，就是个人创业，做老板。在这过程当中，你所赚取的资金，必然是要缴纳个人所得税的。只有在违规转移资金的情况下，才能在自己账户上存入大额资金，这种做法显然不是合法的。
第三，投资收入或意外所得。
比如，炒房。很多人工资收入不高，也没有创业做生意，但或多或少参与了炒房大业，也赚了钱。在炒房的过程中，除了个人家庭唯一住房满5年的情形外，每一次交易，个人都需要缴纳一次个人所得税。比如，买彩票中奖。这是典型的意外所得，也是要按照20%缴纳个人所得税的。
第四，继承财产或接受赠与。
真正能够得到大额资金，保证资金来源合法，个人还不用交税的情形，恐怕唯有继承财产和接受赠与了。由于目前我国没有开征遗产税，对赠与环节的税收也相对较少，所以，个人通过继承或受赠是可以免税获得资金的。但是，如果你继承的是房产的话，还得卖了才能变成银行账户里的钱，仍然需要交纳一轮税收。
从实践看，如果没有特殊的情形，比如被举报，或涉及某宗案件，税务机关一般不会对个人账户上的资金进行核查。但是，如果个人需要移民或办理资金出境手续的话，是需要提供合法收入来源证明的，这里主要是通过缴税来证明资金的合法性。而且，随着信息化管理水平的提高，这种异常或特殊的数据，很有可能被纳入监控范围，每个人还是应当合法缴税。
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