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如何区分民间借贷和诈骗?公安局怎么认定为诈骗可以立案?
诈骗罪,非法占有,行为人如何区分民间借贷和诈骗?公安局怎么认定为诈骗可以立案?
发布时间:2020-12-06加入收藏来源:互联网点击:
回答于 2019-09-11 08:43:50
很高兴回答你这个问题。
区分民间借贷和诈骗最简单方法是:
二者主观故意不同。民间借贷双方当事人主观上都不具有非法占有对方钱财的故意。诈骗反之,一方或双方当事人主观上具有非法占有对方钱财的故意。
争议解决方式不同。民间借贷是双方当事人意思表示真实的借贷民事法律行为,受民法调整双方的权利义务关系。如借贷双方对借贷发生任何相关争议,都可以自行协商解决、要求有关机关或他人调解解决、提起民事诉讼解决。诈骗是双方当事人或一方当事人意思表示不真实的法律行为,受治安处罚法或者刑法调整,解决的方法是公安机关侦查认为不构成刑事诈骗罪的,对其进行治安处罚;公安机关侦查认为构成刑事诈骗罪的,就对其立案,开始刑事诉讼程序。
公安局怎么认定某一行为是诈骗:
客体要件:侵犯的客体是公私财物所有权;
客观要件:具有损害事实,表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物(包括既遂、未遂、中止、预备等);
主体要件:凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。;
主观要件:行为人主观上具有非法占有他人钱财的故意。
公安局在发现某一行为时,若某一行为同时符合上述四个构成要件,那么该行为就会被公安机关认为是诈骗。
公安机关对诈骗罪的立案标准:
从诈骗后果上看。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。因此,只要诈骗达到上述金额就会被公安机关立案。
从诈骗(未遂)情节上看。根据相关司法解释,诈骗数额无法查清的情况下,
利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗,诈骗数额难以查证,但具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚:
(一)发送诈骗信息五千条以上的;
(二)拨打诈骗电话五百人次以上的;
(三)诈骗手段恶劣、危害严重的。
因此,即使没有达到规定的诈骗数额,但诈骗(未遂)情节严重的,公安机关也要立案。
当然诈骗形式多种多样,也并不是所有的诈骗都会被公安机关立案。比如诈骗近亲属的财物,近亲属谅解的,一般可不按犯罪处理。 又如诈骗数额达不到数额较大标准,或者诈骗情节显著轻微的,公安机关也不会立案。
综上,民间借贷与诈骗,性质不同,处理的方式、方法也就不同。所以,在日常生活当中,仔细甄别到底是民间借贷还是诈骗,对于我们普通老百姓而言,具有重大的作用。
回答于 2019-09-11 08:43:50
感谢诚邀回答,首先,我先回答第一个问题:“如何区分民间借贷和诈骗?”
二者主观意图上不同,民间借贷行为的借款人没有将借款据为己有的意图,有明确的还款目的及还款行为;诈骗行为人主观上就是想将钱款占为己有,自始至终就没有还款目的,更没有还款行为。
“不还钱就进监狱”是许多民间借贷纠纷中债权人的想法,但这不符合法律的逻辑,因为民间借贷行为与刑事诈骗行为是有本质区别的。
首先,两种行为人在主观意图上是完全不同的,民间借贷行为的借款人没有将借款据为己有的意图,有明确的还款目的及还款行为,不能及时履行还款义务完全是由于客观原因。而诈骗行为人主观上就是想将钱款占为己有,自始至终就没有还款目的,更没有还款行为,其伪造投资项目、假借借款合同让受害人自愿交出钱款;
其次,如何判断两种行为人的主观意图呢,民间借贷的出借人应首先核实借款人的身份信息,可以通过网络工商查询的方法,然后尽可能详细地考察借款人投资的项目以便预测自己出借钱款的风险,其实借款利率的高低本身也反映着借款的风险,高回报一定潜在着高风险,所以“勿贪心”是防骗的先决条件。而以借款为名的诈骗行为肯定是禁不住推敲的,只要出借人稍加询问就会漏洞百出。
然后,我回答第二个问题:“公安局怎么认定为诈骗可以立案?”
只要是实施了诈骗行为,不管是既遂、未遂,都构成诈骗。未遂是已构成犯罪的一种形态,是从轻、减轻处罚的法定情节。
【法律依据】
1、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2011年4月8日起施行)的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。
2、《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
回答于 2019-09-11 08:43:50
如何区分民间借贷和诈骗?
两者的区别在于获取款项是否存在“以非法占有为目的”,民间借贷一般发生于有信任基础的双方之间,获取款项后需在一定时限内予以归还,否则出借方可向人民法院提起诉讼主张还款。而诈骗罪通常发生于认识不久的双方之间,采取欺骗手段获得款项,且根本不打算偿还款项,即有非法占有的目的。综上,民间借贷为正常资金流转方式,而诈骗罪属于违法行为。
公安局怎么认定为诈骗可以立案?
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