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如何区分民间借贷和诈骗?公安局怎么认定为诈骗可以立案?
诈骗罪,非法占有,行为人如何区分民间借贷和诈骗?公安局怎么认定为诈骗可以立案?
发布时间:2020-12-06加入收藏来源:互联网点击:
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。
根据以上两条的规定,可以看出:一般诈骗数额达到3000元,就可以达到犯罪的立案标准了;但特别地区有地方标准的按地方标准起算。
回答于 2019-09-11 08:43:50
民间借贷,根据我国法律规定是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间,而非经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构进行资金融通的行为。法律规定的是年息36%内受国家法律保护,超过36%无效。
根据我国刑法规定,诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。其对象,也应排除金融机构的贷款。
公安机关认定为诈骗的要求是,有犯罪嫌疑人进行诈骗的事实证据,造成了被害人的财产损失,且达到当地诈骗罪立案的标准。
回答于 2019-09-11 08:43:50
诈骗在金融合同一般出现的形式就是套路贷,如果你发现了自己被套路建议第一收集证据,第二马上报警,谢谢,明天会更好
回答于 2019-09-11 08:43:50
你好,民间借贷本来是一个很正常的词,但是近几年随着各种黑恶势力案件的出现,这个词已经快成为黑恶势力的代名词了。
民间借贷更多地是容易涉及敲诈勒索罪和非法经营罪,一般来说很难和诈骗联系起来,因为在民间借贷当中,借钱给别人的一方通常都是非常强势的,需要借钱的人有求于人,必然处于弱势地位,而且在借款时必然需要提供一定的担保,而且往往还会同时约定极高的利息,如果没有足够高的收益,借款人是不会去做这种风险很高的事情的。
诈骗的特征是很明显的,目的是为了非法获取他人的财物,诈骗方式就只有两种:虚构事实或者隐瞒真相。在民间借贷中的诈骗,也不会超出这两种方式,无非就是借款人虚构身份,虚构担保人或者担保财产,隐瞒自己没有偿还能力的事实,将获得的财物用于违法犯罪活动,或者伪造财产证明性文件,在获得财物之后立刻消失等等一系列的行为,都是借贷当中进行诈骗的典型表现形式。
要想让公安机关以诈骗立案,证据当然是第一位的,借款合同,借条,银行转账记录,微信或者支付宝等转账记录,借款人的身份信息,双方之间关于借款的联系内容等等都是重要证据,最为关键的是要证明被诈骗的金额,根据各个省份不同,立案的标准在3000元至10000元之间不等,经济发达省份会高一些,经济不发达身份要低一些。
回答于 2019-09-11 08:43:50
诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。其对象,也应排除金融机构的贷款。因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。是刑法分则第五章规定的侵犯财产罪中的重要罪名之一,同特殊诈骗罪相比属于普通诈骗罪。通常认为,该罪的基本构造为:行为人以不法所有为目的实施欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识处分财产→行为人取得财产→被害人受到财产上的损失。
根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》一、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。个人诈骗公私财物8000元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。 金融诈骗罪这是违反金融、票据、保险管理法规的犯罪。主要包括集资诈骗罪;贷款诈骗罪;票据诈骗罪;信用证诈骗罪;信用卡诈骗罪;保险诈骗罪等。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》规定,不同类型的诈骗类犯罪的立案标准多数是由诈骗数额来确定的。具体如下:
1、诈骗罪的立案标准:2千以上的(包括本数)。
2、单位诈骗罪的立案标准:5五万元以上(包括本数)。
3、贷款诈骗罪的立案标准:1万元以上(包括本数)。
4、金融票据诈骗罪的立案标准:5千元以上(包括本数)。
5、信用卡诈骗罪的立案标准5千元以上(包括本数)。
6、保险诈骗罪的立案标准:1万元以上(包括本数)。
7、合同诈骗罪的立案标准:3万元以上(包括本数)。
8、集资诈骗罪的立案标准:10万元以上(包括本数)。
9、信用证诈骗罪的立案标准:5千元以上(包括本数)。
10、金融凭证诈骗罪的立案标准:5千元以上(包括本数)。
11、网络诈骗罪的立案标准:2千元以上(包括本数)。
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