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如何快速从财务报表中判断公司的问题呢？

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

如何快速从财务报表中判断公司的问题呢？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

较低的流动性

流动性是公司迅速将资产转换成现金的能力，这样它就能支付账单和其他债务，如抵押贷款支付或债券投资者的支付。公司拥有的最具流动性的资产是支票或储蓄账户中的现金。其他良好的流动资金来源包括有价证券和存单等资产。

另一个麻烦的迹象可能是库存。如果一家公司的库存继续增加，它手头的现金可能会越来越少，因为它在试图销售的产品上投入了更多的资金。




较低的现金流

如果你没有现金，你就不能付账。企业也是如此。你需要知道一家公司对现金的管理有多好，而你不能仅仅通过看资产负债表和损益表来做到这一点，因为这两份报表都不能报告现金的实际情况。

查看公司现金状况的唯一方法是使用现金流量表。




消失的利润率

一家公司的利润逐年下降是另一个明显的麻烦迹象。

公司必须将本年度和前两年的利润报告在损益表上，损益表是财务报告的三个主要财务报表之一。当调查一家公司的生存能力时，回顾一下过去五年。每当你注意到一家公司的利润率年复一年地下降时，把它当作公司陷入困境的明显迹象。




太多的债务

为继续经营或为新活动融资而借入过多资金，可能是一个主要的危险信号，预示着一家公司未来的问题，尤其是在利率开始上升的情况下。债务会给公司带来负担，使其难以履行债务，最终导致公司破产。

将一家公司的负债率与同行业的其他公司进行比较，判断这家公司是否比竞争对手的情况更糟。




资产和负债的不现实价值

估值过高的资产会让一家公司看起来似乎比实际价值更高。例如，如果客户没有支付账单，但应收账款项目没有适当调整以显示可能的坏账，那么应收账款将高于应有水平。

被低估的负债会让公司看起来好像欠的比实际少。一个例子是债务从资产负债表转移到另一个子公司，以隐藏债务。





可疑的并购

大多数情况下，你要到数年后才会知道并购是否真的对一家公司的利润有好处，所以要小心。

如果你还没有这支股票，那就在尘埃落定之前远离它。如果你拥有股票，你可以投票赞成或反对合并或收购，如果它涉及股票交换。你可以通过阅读公司在征求你的投票时发出的信息来了解这些问题。关注金融媒体的报道，阅读分析师的报告。

了解并购影响的关键在于财务报表附注。




存货周转率低

看一家公司是否放缓的一个方法是看它的存货周转率。随着产品寿命接近尾声，将产品从货架上撤下往往会更加困难。

当你看到一个公司的存货周转率下降时，这可能意味着一个长期或短期的问题。经济状况，比如经济衰退，可能是短期问题的原因。一个长期的问题可能是产品线没有及时更新。




应收账款不断上升

企业通过一个叫做“应收账款”的账户来跟踪客户的非现金销售。如果你看到一家公司的应收账款持续上升，这可能是该公司可能面临现金流问题的迹象。




回答于 2019-09-11 08:43:50

1.三大财务报表就像是三面镜子。

它们反映的是同一事物的不同侧面。对于非财务专业出身的人来说，可以先假设财报是正确的，然后再来验证。

2.验证的方法如下：

根据期初期末两张资产负债表和本期利润表，可以大致推算出现金流量表。

我们不是学院派，我们看事实，如果这样推算出的现金流量表与我们平时记的流水账大致相符，就可以证明你的财报比较可靠；如果处处矛盾，那么你的财报就完全不可信，可以当作废纸一张。

3.如果证明了财报可靠，你就可以开始你的分析。

建议：关于这部分内容，推荐你看《管理者14天轻松看透财报》这本书，吕亚熙写的，特别是现金流量表那一章，即使你是非财务专业的也能轻松弄通。

回答于 2019-09-11 08:43:50

高级会计师做出来的，在l报表上很难看出，除非你是同行中的内行。但从行业上去分析大致可以判断出。如经济不景气，报表逆势增长，大都站不住脚。例如，房产不好，结婚率下降，国际环境压制，人民币升值，外销内销都不利，而销售空调的呈高速增长，不做假帐的可能性很小。只要统计局一查就知道真假。现有些上市公司不断的做假帐忽悠小散，让小散高位接盘，上市公司利用在股市上赚到的钱转接到公司利润上，从而为造假帐扎平收支。欺上瞒下，从而达到高信用度获得银行大量的低息款，同时又获得可能的升官资本。千方百计做假帐的动力来自多方利益，一般人应该很难看出真伪。