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定投大盘指数基金是选沪深300还是上证50好？

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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：




图中花色指数是沪深300，黄色是中证500指数。 最后想说：长期坚持指数定投真的是一个很好的投资方法，特别是在熊市里定投、定投到牛市疯狂的点位全部赎回，不用猜最低部，但是由于越跌买的份额越多，最后成本会越来越接近底部，特别适合熊长牛短的A股市场。

回答于 2019-09-11 08:43:50

先不说好不好的问题，直接上图，看今年以来的指数变化情况。

沪深300：从今年1月2日最低点2969.54，上涨到今天收盘3749.71，增长了26.27%；

上证50：从今年1月2日最低点2262.79，上涨到今天收盘2819.47，增长了24.60%；

对比可以发现，两者涨幅差不多，沪深300多了近2个点涨幅，这个与去年的跌幅也有关。




再看看沪深300和上证50近一年最高值：

沪深300：近一年最高点4127.67，目前3749.71，相距近400点，相当于前者的90.84%。

近一年最高点4127.67，最低点2969.54，相当于前者的71.94%。

上证50：近一年最高点2909.58，目前2819.47，相距差不都才100点，相当于前者的96.90%。

近一年最高点2909.58，最低点2262.79，相当于前者的77.77%。

从以上可以看出，在熊市时，上证50的跌幅更小，相对于更稳定，牛市来临时，沪深300涨幅略高于上证50。


其实，两大指数都是很不错的，我个人也都持有。

至于如果你非要选择一个的话，看你更在乎稳定性，还是收益情况了。




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回答于 2019-09-11 08:43:50

沪深300肯定更合适，

上证50指数；个股权重大，金融股占比太高，且基本为大盘蓝筹股，成长性欠缺。

目前最大的一只华夏上证50ETF基金，2018年半年报为例；金融业占比超过55%，

既抗跌，又抗涨。

沪深300指数；个股占比相对分散，各行均有布局，既有蓝筹白马，也有科技成长。

目前最大的华夏沪深300ETF指数基金，2018年半年报为例；制造业占比41.4%，金融业占比30.7%，

巴菲特‘’也是推荐标普500指数，不是道琼斯30指数。

回答于 2019-09-11 08:43:50

比较沪深300和上证50指数的历史表现，定投的话还是选择上证50指数基金好一些。

下图为沪深300指数近5年的表现，投资业绩为5年年化收益率6.80%。

下图为上证50指数近5年的表现，投资业绩为5年年化收益率9.16%。

通过以上简单比较，可以看出近五年的表现，上证50指数收益平均每年比沪深300指数要高2.36%。

其实，我们找两只上证50、沪深300指数基金进行定投数据回测，可以把最近10年的收益情况进行对比一下，具体见下表。

通过以上数据，可以得出非常明显的结论，就以往10年的表现而言，上证50指数大大优于沪深300指数。

然而，投资总是会存在不确定性风险，历史成绩也无法作为未来业绩的准确预测。虽然历史上上证50表现优于沪深300，但是并不意味着未来还必然100%会依然如此，我们只能说历史重复的概率比较大。

回答于 2019-09-11 08:43:50

定投大盘指数基金是选沪深300还是上证50，这个问题是一个定量化问题，通过量化的手段，进行回测分析，我们可以得出非常令人满意的答案。先给出结论，从过去三年来看，定投上证50收益高于沪深300。

以下按照2016-11-9到2019-11-8，每月分别定投1000元沪深300和上证50给出具体的分析。

沪深300定投

一共36期，共投入本金36000元，获得利润3669.82，定投年化收益率6.37%，定投总收益率10.19%。同期沪深300年化收益率5.989%，沪深300总收益率18.49%。

限于篇幅，仅给出部分计算数据。

上证50定投

一共36期，共投入本金36000元，获得利润5721.43，定投年化收益率9.73%，定投总收益率15.89%。同期上证50年化收益率10.29%，上证总收益率33.06%。你好你好你好，

限于篇幅，仅给出部分计算数据。

显然，从过去三年来看，定投上证50收益高于沪深300。

量化交易是指借助现代统计学和数学的方法，利用计算机技术来进行交易的证券投资方式。量化交易从庞大的历史数据中海选能带来超额收益的多种“大概率”事件以制定策略，用数量模型验证及固化这些规律和策略，然后严格执行已固化的策略来指导投资，以求获得可以持续的、稳定且高于平均收益的超额回报。

此外，我们从过去三年定投的分析中，可以得出一个有意思的结论。我们按照自己的直觉，我们认为过去几年国内资本市场并没有太多的投资机会，大家对投资股市甚至产生了绝望的情绪。但是我们通过理性的数量化的定量分析，发现投资股市还是有比较大的财富机会。我们发现投资股市，无论是300还是50，通过定投都能取得远高于国债无风险收益率的投资机会。

投资不是拍脑袋，这也是专业投资者和普通投资者最大的区别。随着国内资本市场投资工具的日益多样化，投资对专业性的要求越来越高，普通投资者的投资风险也越来越大。我们认为今后资本市场的财富管理，机构投资者将占据主流。

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