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供应链金融怎么融资？融资模式有哪些？

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发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：

问题补充： 个人看好建筑行业供应链金融，不过对融资渠道了解很浅，有没有比较专业的？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

我们一般把依托供应链的核心企业，为整个产业链上下游提供金融服务的行为称为供应链融资，其中最常用的就是供应链金融ABS，我们研究发现，2018年是供应链金融ABS（含企业债权、保理合同债权、应收账款等）爆发年，发行规模预计在4100亿左右，占ABS整个发行市场近30%，远超去年的1500亿，尤其在物流、医药、汽车、地产等市场巨大、符合消费升级、处于民生刚需的行业发展迅速。供应链金融+ABS的意义明显体现在：

（1）产业要发展，不仅核心企业需要资金，议价能力较弱的中小微企业因应收账款/账期长等行业问题更需融资，满足扩大运营、偿还债务等实际需要，供应链金融+ABS可以这类企业提供持续、稳定、低成本的资金，并借助ABS转移风险；

（2）合理设计ABS结构（如循环购买），可用较短期限资产满足长期限融资，让企业专注市场聚焦产品，更快发展；

（3）因合同、发票等存在不透明做假、篡改可能，资产信任存在风险，对合规经营、资产真实的企业融资有更大利好，并且有利于引入其他性质资本（风险投资、产业基金等）；

衷心期待更多专业团队和资产服务机构同仁入局，提升资产辨识能力，供应链金融+ABS会迎来更大发展，一起切实改善企业尤其中小微企业融资，助力中国商业腾飞！

回答于 2019-09-11 08:43:50

1、由核心企业担保，应收账款、预付账款及库存抵质押的一种形式进行融资。

这是一个封闭式的资金链循环。因为供应链金融主要关系是上下游企业与核心企业的关系。例某银行基于应收账款质押开展供应链金融，针对A核心企业，B\C为上游供应商。B\C依照与A的历年购销合同周期应付款金额去银行申请贷款，银行给予授信额度，偿还可以循环使用。银行要求A根据约定付给B\C的应付款直接付给银行，这样可以减少供货商资金压力，也是大环境说的缓解中小企业融资难的问题。这样的模式需要银行对A核心企业进行详细准确的判断，违约付款现象产生普遍，该如何把控？对B\C这样的上游供应商把控在于供货是否稳定？产量及质量是否稳定？

例某银行基于库存开展供应链金融，针对A核心企业的货仓内货物的种类、数量综合授信。B\C上游供货商的货物提前进入A的货仓，依据B\C的入库数量价值给予B\C授信，并且约定数量及价值不得低于约定值。这种动产融资模式需要借助核心企业担保第三方监管。解决B\C的融资难问题。但是如何保证货物的质量及价值问题？

回答于 2019-09-11 08:43:50

供应链是很有学问的一种艺术东西，在现实生活当中，在一个企业当中供应链能否高效的运营，关系到一个企业的命脉。追求效益最大化，是一个公司的目标，供应链在其中就发挥了巨大的作用。平时人们所说的公司资金运营不灵，就是因为供应链出了问题。供应链就像是一个企业的大动脉，不能够出任何的纰漏。当然公司面临资金周转不灵的情况，也是常有的，这时候供应链就需要融资。那么关于供应链金融融资问题有哪些呢？融资的模式又有什么？

一．供应链融资的通常模式

供应链的融资说白了就是一个企业的融资，当企业急需资金来运转时，就会想通过一些手段拿到融资的金额。在市面上融资的方法大约有几种：

第1种就是向银行贷款。这是最常见最普通的一种方法，也是资金来得最迅速的一种方法。

第2种方法就是发行债券。发行债券，也存在相应的风险，而且企业发行债券要付出的成本还是较高的。债券的期限一般都会比较长，其中利率幅度是很敏感的，如果掌控不好很有可能会让企业吃亏。

第3种融资方法就是企业发行股票。自然发行股票有好处也会有坏处，好处就是通过发行股票可以达到融资的目的，能够让公司解决目前的难关。坏处就是可能稀释了股东的权益，让股东拿不到原有的利益分红。

二．供应链金融abs是主要的模式

在2018年有一种供应链金融叫做 abs，这一种供应链金融模式突然就呈现出指数爆发形式，成为许多企业供应链融资的首选，这种方式有许多的好处。

第1点就是设计的结构是合理的。abs的结构设计很特别，符合较短期限资产满足的融资要求。在专注于市场焦距的产品发展的很快，许多企业喜欢abs也是这样的原因。

第2点好处就是 Avis可以为企业提供持续的稳定的并且低成本的资金保障，企业还可以通过abs来转移相应的风险。这一个优势可以说让许多供应链融资者都无法拒绝。

近几年来，供应链金融加abs的模式，成为许多中小型企业融资的重要手段，也成为许多上市公司融资的一种重要方式。中小型企业的发展往往是比较困难，很容易出现资金链断裂的情况，所以融资也是在所难免的。但有了这种融资模式，就在很大程度上帮助中小型企业渡过难关。

在融资时常遇到一些问题，一个是对于上游来说，供货商想要快速的拿到资金，而不是赊销产品。对于下游也就是收购商来说，很有可能就会存在资金短缺的问题。解决好这两个问题，才是解决了供应链的根本。

总结来说，在当下社会企业运转时，想要通过对外融资是很正常的，供应链金融abs是近几年来最火的一种融资模式了，它能给企业带来许多的好处。

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