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中信银行连续四年“吃”下千万罚单，处罚大户的帽子多久能摘掉？

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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：

中信银行连续四年“吃”下千万罚单，处罚大户的帽子多久能摘掉？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

近年来，随着央行对反洗钱的监管力度不断加强，各银行业金融机构在反洗钱方面被央行处罚的案例越来越多，处罚金融越来越大。去年，央行又着重监管银行对客户身份识别工作，对于一些不重视不落实，应付了事的金融机构，处罚力度严厉，震慑作用特别强。中信银行包括其他银行想避免受罚，路还很长。主要包括但不限于以下几点：一是在强监管的大环境下，个别银行被罚是时间问题。二是银行自身工作不扎实不到位。三是岗位人员意识问题。四是银行内部不重视。五是岗位人员履职能力不足。六是内部问责不到位。七是银行系统存在漏洞。八是问题整改不彻底。所以想不被处罚或少被处罚还是要履职尽责，认真做好工作，严格执行各项制度，扎实开展客户身份识别和可疑交易分析报告，甄别可疑交易案例，及时报告。这是个人浅见，不喜勿喷。