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疫情期间，怎么提升企业的资金控制能力？

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

疫情期间，怎么提升企业的资金控制能力？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

谢谢！金融方面还是外行。

回答于 2019-09-11 08:43:50

谢谢邀请。

款到发货，保证资金安全。

回答于 2019-09-11 08:43:50

如何提升企业的资金控制能力？

首先需要明确什么是企业的资金控制，这其实包括两部分，资金池的蓄积和资金池的使用。蓄积依靠融资、信贷和汇款，而对资金池的有效使用则依靠流程优化和信息优化。

你可能会说，大数据时代，有很多IT工具能提升企业资金控制的能力。

没错，举例而言，7-11早在八十年代就使用商用pos机和计算机来解决现实的零售问题，这和现在的IT工具有异曲同工之妙，工具的使用可以直接提升企业资金控制的能力。

然而，用工具就一定有用吗？

用同一套工具进行信息化处理的公司，为什么还会有资金控制水平的差异呢？

所以，提升企业资金控制能力的关键并不在于工具的使用，其根源是企业的组织和流程问题。

举例而言，我们可以思考，连锁便利店巨头7-11为什么会那么有前瞻性地使用计算机等工具？并不是工具本身好用，而是7-11的运营流程逼迫其必须使用这些工具才能完成经营。那么，7-11的运营流程是什么样的呢？

7-11用流程化的四步解决问题：

假设→执行→验证→修正

具体而言，在收集店铺数据的过程中，7-11发现三明治这个月卖得很好，那可以假设客户偏爱吃三明治，那么在下个月加大对三明治的进货量，这是执行。接着验证下个月三明治的销量是好是坏，得出结论并修正，如果卖得不好就清除，卖得好就再加大进货量。

这一模型复杂一点，7-11的流程驱动还可以这样进行：

根据数据收集，发现三明治卖得好的时候，咖啡销量也不错。那么假设咖啡的销量和面包的销量有相关性，并假设一个相关系数。执行过程中，根据面包的出货增加咖啡的上架，随后比较咖啡实际出货量和预测的有无出入，有则可以修正面包和咖啡的相关系数。

这其实是数据分析中一个简单闭环的逻辑过程，而7-11将其流程化了，这让7-11能明确到具体某一天公司的资金用来做某一件事是最高效的，这就不仅提升了企业的单品管理能力，还提升了企业资金的控制力。



打磨好企业的组织管理能力后，资金控制具体可以怎么操作呢？

首先需要建议和规划，企业各部门/门店必须申报羿月的资金进出计划，这是可以通过IT系统实现的。让总部实时控制资金的流向，让“资金只够扛2-3个月”变得更为具体，具体到周、天，实现资金真正的有效使用。

其次，需要进行系统的规划和流程的设计，明确现金流的操作步骤和流程，让资金的流动时刻掌握在自己眼皮底下。

然后，在出纳保持流水共享的基础上，总经理需要实时控制，实时浏览门店的现金报表，阅览过去的预实比较、紧急配资和资金闲置，了解资金承压状况。

最后，在危急时刻要有即时决策的能力。每家门店店长滚动提交未来半年的资金计划，通过IT工具自动呈现未来半年以门店为单位的每月资金余额，而资金余额最低的门店在呈现中被自动点亮。这能帮助企业在危机关头做出判断和决策。

现实一点来说，即时的决策包括：“如果疫情6-7月才会消停，企业应该被迫放弃哪个门店？”

提升企业的资金控制力和组织能力并非是应急的需求，而是企业活得更久的必要因素。企业不如借着这次疫情，抓住机会升级转型，为未来积蓄力量。

回答于 2019-09-11 08:43:50

能力有限

回答于 2019-09-11 08:43:50

谢谢邀请，这个题超出了我的能力范围了。不好意思。