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投资顾问和理财顾问这两个职位有什么区别?
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发布时间:2016-12-08加入收藏来源:互联网点击:
投资顾问和理财顾问这两个职位有什么区别?
回答于 2019-09-11 08:43:50
回答于 2019-09-11 08:43:50
区别很大!!
首先说投资顾问:
1、投资顾问在证券公司任职需要通过证券投资顾问胜任能力考试,且证券从业时间满两年以上,本科学历,
2、在合规的前提下有表达发布自己观点的权利,有推荐股票的权利
3、职责在于存量客户的服务,资产配置理财规划和业务指导
然后理财顾问:
1、通过证券从业考试才能去证券公司任职,至于学历,各个证券公司的要求不一
2、没有推荐股票的权利,那是职业红线
3、职责在于投资者的证券业务服务,比如,开户,引进资产,产品销售、佣金等
回答于 2019-09-11 08:43:50
收费来源不同啊,投资顾问是受客户的费用,理财顾问是从产品发行商那里收钱
回答于 2019-09-11 08:43:50
都差不多不能相信,不管投资还是理财,只能靠自己,因为他们都是受雇于公司,比如银行,券商,保险等金融机构,公司发他们工资,给他们提层,考核他们业绩,至于投资者么能忽悠尽量忽悠,基本上都是一个套路,介绍公司主推的,自己提层高的产品给客户,至于客户能不能赚钱那只能看命了,不是一直教育投资有风险,入市需谨慎嘛。这些人不从投资者的收益分成,当然也不需要承担投资者的损失,只求公司提层奖金不要少就行了。所以一个利益跟投资者不一致的理财经理你觉得应该相信吗?
回答于 2019-09-11 08:43:50
投资顾问只关注你的支出项:投资方向,投资方法以及回报率,风险率。 理财顾问则既要指导你的投资也要保障你的生活开销,收入和支出都会为你考虑到。
回答于 2019-09-11 08:43:50
您好,投资顾问和理财顾问的两个职责会有所区别。
投资顾问:专门从事提供投资建议的专业人士,包括不限于金融投资,房地产投资,商品投资。目前我们口中刻板印象的投资顾问常指为证券投资者提供专业证券投资咨询的服务人员。
理财顾问:专门从事理财规划的专业人士,需要为根据客户的生活目标和需求,提供理财建议,协助客户进行财务整理,设计资产配置方案,并对方案进行跟踪。目前国内的理财顾问更多的以销售产品为导向。
总结:投资顾问专注投资而理财顾问是财富管家,专注资产配置。两者从本质是可以相辅相成,缺一不可。
回答于 2019-09-11 08:43:50
投资顾问是需要去证券协会注册,从事证券分析的。理财顾问是带有销售性质的产品理财
回答于 2019-09-11 08:43:50
投资顾问只关注你的投资方向,理财顾问要指导你的投资也要保障你的生活开销,收入和支出都会为你考虑到。
回答于 2019-09-11 08:43:50
这实际上就是理财和投资的区别。
1、理财是大概念,而投资是小概念,理财包含投资。投资注重每笔钱的投入产出比。而理财所指的范围更广,它既包括投资的回报,也包括实现个人的财务目标,如保险、旅游、教育、养老等多方面的目标等等。
2、投资一般只是短期的行为,是可以短期内进行收益的。而理财则是长期的行为,需要进行财务规划、财富管理,就需要理财,一个没有理财观念的人,即时有家财万贯也可能毁于日常的消费之中,因此理财是个终身事业。而投资是将理财中的计划一步步落到实处,将每一次投入的资金进行收益。
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