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中信银行事件爆出后，8大银行都被开罚单，这样的罚款有用吗？
银行,数据,罚单中信银行事件爆出后，8大银行都被开罚单，这样的罚款有用吗？
发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：
都只是吃饭就好了
回答于 2019-09-11 08:43:50
现在金融全面开放，外国人搞我们更容易了。所以，我们一定要盖好自己的围墙。不能有一点漏洞。
银行的担子更重了！
尤其是人民银行！
回答于 2019-09-11 08:43:50
对于这几大行来说，这些罚款都是算在内的，所以只能说治标不治本
回答于 2019-09-11 08:43:50
如果被罚款的单位以及这个单位的所有上级行的所有相关高管的年终奖都受到影响，还是有点用的。如果他们的任职都受到影响，那作用就加倍。
回答于 2019-09-11 08:43:50
5月9日，银保监会官网突然公布行政处罚公告，中行、光大、交通、工行、建行、中信、邮储银行以及农行8家银行因监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送方面存在违法违规行为，共处罚金1770万元。作出这一处罚的时间为4月20日。
这次处罚所提到的EAST(Examination?\u0026?Analysis?System?Technology)系统是为提高对银行业金融机构现场检查的力度和效果，由原银监会自主开发，并具有自主知识产权建立的现场检查分析系统，也是银保监会近年来的重点工作。
EAST系统主要用于银行业金融机构业务数据和财务数据等基础信息的收集、加工和分析，最终通过数据分析实现 “查账”、员工违规检查、同业业务检查、授信业务检查和其他业务检查，包含了银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。
以下为8家银行的具体处罚内容：
①中国银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。
②光大银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：分户账明细记录应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误、向检查组提供与事实不符的材料、账户设置不能如实反映业务实际。
③交通银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、贸易融资业务漏报、信贷业务担保合同漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。
④工商银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、贷款核销业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、委托贷款业务应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。
⑤建设银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、银行承兑汇票业务漏报、贸易融资业务漏报和错报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。
⑥中信银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：理财产品数量漏报、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。
⑦邮政储蓄银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：资金交易信息漏报严重、贷款核销业务漏报或错报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、错报总账会计数据、关键且应报字段漏报或填报错误。
⑧农业银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误
这次罚款的力度和额度都算不小，从惩戒和警示的角度来讲，对各银行以后在相关业务上的促进和完善肯定还是会起到很大的作用！
回答于 2019-09-11 08:43:50
这次罚款的力度和额度都算不小，从惩戒和警示的角度来讲，对各银行以后在相关业务上的促进和完善肯定还是会起到很大的作用！
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