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通货膨胀和通货紧缩是什么意思？

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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：

通货膨胀是一国商品和服务价格的普遍上涨。

通货紧缩是人们的消费需求下降，导致产出，就业，投资，贸易，利润和价格的全方位的下降。




下面从货币发行层面来解释一下这两个概念。




高中课本说，货币的本质是一般等价物，用于度量其他商品的价值。

货币倚赖商品而存在，没有商品就没有货币。

我们通过一个简化模型来描述一下货币增发、货币升值、货币贬值的过程。

一个村庄，一位农民种粮食，一位工人种棉花做衣服，一位艺术家丰富人民的精神生活，艺术家有3000块存款，还有一个老村长掌控货币发行。

第一年，农民生产了1000斤粮食赚1000块，工人一年生产了10件衣服赚1000块，艺术家每年10块演出也赚1000块。为了使大家交易方便，老村长发行了3000块钱货币，市场上的流动资金就是这3000块。艺术家的财富占全村财富的50%。




一、货币升值（通胀）

第二年，随着生产力（生产效率）的提升，农民一年生产了1500斤粮食，工人生产了15件衣服。但是村长这一年没有新发货币，市场上的货币还是2000块，所以钱就更值钱了。所以这时候的1块钱可以买1.5斤粮食，100块可以买1.5件衣服，这叫货币升值。

有人要问，为什么农民和工人一定要降价？因为人手里的钱和去年一样，如果不降价，还是只能买到和去年一样多的东西，今年多生产的东西卖不出去，结果就是大家不能享受生产效率提升的成果。而降价，则能实现商品完全流通，大家都能享受产量提升的成果。

货币升值的的根本原因是货币增发的速度慢于商品增加的速度，货币升值的另一面就是物价下跌。

那么，货币升值是好事吗？

货币升值时，有存款者的财富会随着生产效率的提升而增加。有存款者占据先发优势，表面上看，这似乎也没有什么不好。

但这有两个问题：

一是财富再分配，持币者因货币升值而实现财富增长，而持有商品则相反。这样，持商品者商品贬值的这部分财富就转移到了持币者手中。

其二就是阶层固化，除非持币者败家，否则持币者的财富地位牢不可破。无论农民和工人如何努力工作提升生产力，持币者凭借存款自动拿走了他们所创造的财富。在上面这个简单模型中，如果将来农民年产10000斤，工人年生产衣服100件，艺术家的财富比例还是全村的50%，他拿走了农民与工人50%的劳动成果---持币者按其货币持有比例分走了没钱人的努力成果。

其三则会促使持币者减少支出，阻碍经济发展。举例来说，如果100块钱今年买1件衣服，明年可以买2件，那么有人会节衣缩食，等来年再买。这时候，工人生产的15件衣服卖不完，可能会降价，这样工人收入下降，被迫削减食物的购买，这样农民的食物也卖不完，于是农民也将食物降价促销，这就是通货紧缩。到了来年，农民和工人都不会再生产那么多粮食和衣服了，于是，社会生产力下降，整个社会经济发展开始倒退，形成通缩螺旋。




二、货币币值稳定

为了避免物价下跌，老村长决定增发货币，为了匹配多生产的500斤粮食和5件衣服，村长印了1000块钞票。这样村里的货币达到了3000块，粮食和衣服的价格还和去年一样，价格很稳定。富人也不会因为货币会升值而缩减支出。因为生产力的提升，村民们都获得了更多的食物和衣服，提高了生活质量。

艺术家的存款不会随生产效率的提高而升值，努力工作者将能获得村里更多的财富份额，社会阶层在随着生产力的发展而慢慢打破，看起来，一切都很美好。

这里就可以得出一个重要概念：市场上的货币价值与商品价值成正比。货币多而商品少，货币就贬值，货币少而商品多，货币就升值。




三、货币贬值（紧缩）

但是后来，老村长出去交流，才发现自己村的经济被其他村超越了。隔壁村的做法是什么呢，就是主动使货币增发速度始终略微超过社会生产力的提升（商品增加速度）（这就是著名的M2增速略微超过GDP增速的理论）。这样，市场上的货币多于商品，货币贬值而商品涨价。储蓄者储蓄的动力变弱（因为钱会贬值），而用更多的钱来购买商品，推高商品价格，同时商品生产者为了赚取更多收入，就积极地提升生产力，经济开始欣欣向荣，活力四现，大家都赚钱了。而老村长则是因为生产力的提升，被迫增发货币，一步晚，步步晚，经济已经落下了隔壁村好远。

所以，在人类的经济发展史上，货币贬值是常态，也有很多好处。

首先，由于货币超过商品，意味着市场上有了多余的货币。那么，这些多余的货币有几个去处：

1、成为积蓄，相对于货币量完全等同于商品量而没有多余货币的情形，这明显增强了人们的抗风险能力。不过，成为积蓄的这部分货币是会贬值的。

2、形成投资，成为生产力提升的有力推手，享受生产力提高的利润。因为投资是赚取生产力提升的钱，所以整体赚钱的速度与GDP增速相当。

3、购买商品，变为投机资金，发展出庞杂的金融市场。投机市场本质上由资金推动，炒作商品价格，商品价格在资金涌入时上涨，资金流出则下跌，与商品的内在的价值关系不大。

资金推动型价格上涨

另外，货币贬值也促使人们不断地努力赚钱，不断地跟随生产力的发展提升自己。

看，正是货币贬值（温和物价上涨）使我们的世界变得如此的丰富多彩，给了我们丰富的物质供应，给了我们进取的动力。似乎完美！




当然，以上讨论仅限于物价温和上涨，恶性上涨另说，那是灾难。

那么货币贬值就没有问题吗？当然有，其实它的问题与货币升值的问题相似，都有财富再分配与阶级固化的问题。只不过影响路径相反，后果更轻微：




比如财富再分配，持有商品因商品升值而实现财富增长，而持币者则相反。这样，持币者贬值的这部分财富就转移到了持商品者手中。但商品数量一般情况下是随着经济发展而增加的，所以理论上，财富转移效应没有货币升值那么明显。




有人认为现在我们的高房价是因货币贬值所致，因而对货币增发抱有否定情绪。事实上，的确货币增发对高房价有一定的助推作用，但不是决定性因素，房价上涨的决定性因素是投机资金对房价上涨的一致性预期。




在通缩模式下，货币持有者会拿走商品生产者的劳动成果。

在通胀模式下（房价高速上涨模式），房产持有者会掠夺货币持有者以及商品生产者（接盘者）的劳动成果。




另外一种非货币原因造成通货紧缩：就像现在的疫情，因为疫情，大家的收入减少，就会缩减支出，导致商品或服务的需求减少，这样其他人的收入也会减少。一圈下来，所以人的收入都减少了。这也会形成一个通缩螺旋。

所以我们看到，无论是国内还是国外，都在可着劲放水。放出来的水流到了某些人的手上，他们就有钱了，而没拿到钱的人，手上的存款贬值了，这样形成了一个贬值预期，逼大家出来花钱，因为你不花钱，你的钱就会贬值。以此来对抗将要来临的通缩。

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