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持有美债,就不能换成黄金等存在国内吗?为什么?
黄金,中国,美元持有美债,就不能换成黄金等存在国内吗?为什么?
发布时间:2019-02-08加入收藏来源:互联网点击:
持有美债,就不能换成黄金等存在国内吗?为什么?
回答于 2019-09-11 08:43:50
回答于 2019-09-11 08:43:50
美债与黄金是不同的投资品,持有美债是有利息收入的哪怕利率很低,持有黄金是没有利息收入的,反而会有不菲的储藏费用。
美债是一种无风险投资产品,美国以国家信用作为背书,关键是流动性很好,很容易兑现,卖出就能换成美元使用,不会有任何的本金损失。美债买卖实际上就是一种电脑上的资金交割,不存在任何的运输问题。这一点与黄金不同,
黄金就不同,会有涨跌出现,一旦买进价格低于市场价,就会出现亏损,黄金交割在纽约和伦敦,央行买进黄金都是储藏在美联储地下金库,要启动黄金回国颇为不容易,一方面是美联储的阻挠,另一方面是路上运输也是有风险的,即使运回国内,国内也是需要储藏费用的,运回国内以后,如果需要变现,就需要重新运回国外,这就是不太合算的,
因此作为外汇储备需要多样化,既不能全部储备美元,也不能全部储备黄金,俄罗斯虽然抛售了大部分美债,但也没有全部抛售,增持了大量黄金,但外储也持有人民币和欧元资产。
我国央行外储也已经多元化,美元、美债、黄金、欧元和日元都有,目的就是减少风险。
现在美联储实施无上限货币宽松,美元被稀释,很多人建议抛售美债,增持黄金,心情可以理解,但全部抛售美债,可能还是不现实,增持黄金是可以,但额度还是应该控制的,这涉及到外储合理配置问题,外人最好不要过多的评价,让央行来决定自己的行为。
回答于 2019-09-11 08:43:50
这个问题首先要看下两个数据,一是中国目前黄金储备的数据,二是目前中国持有的美债数据。
首先来看下中国目前的黄金储备,全球官方储备的黄金总量大概在33000多吨,而中国官方官方储备的数据大概在1800多吨,其中有600多吨存放在美国,储备量全球排名第六,前五的国家分别是美国(8133.5吨)、德国(3371.0吨)、意大利、法国和俄罗斯。全球每年新增的官方储备在600多吨的量级,这是高峰期的数字。
但是中国官方公布的储备数字一直是个迷,其真实性国外很多机构表示怀疑,据詹森估计,中国官方储备应该更接近于4000吨。也就是说中国官方的储备更有可能是全球排名第二。
第二个数据,我们来看下中国持有的外汇和持有的美债数据。
上图来自国家外汇管理局,目前最新持有的外汇数据为31067亿美元。美债方面,美国国债目前总额将要突破23万亿美元,中国为第一大持有过,总额在1.09万亿,这个数据是2017年来的新低,中国近期也一直在减少持有美债的规模。
所以对比持有的黄金量和外汇以及持有的美债数据,大家很容易能够看出来,即使中国把每年全球官方新增的黄金储备全部买回来,资金量也只有百亿级别的美元。所以基本上不可能实现,这样也会带来全球黄金价格的大幅扰动。
另外美债的流动性还是比较高,国家对于外汇的数据一直谨慎,国内对于外汇的管制仍然很严格,就是怕大幅流出。在国内经济不理想时候外资大幅流出时候,更是维护国家安全的基石。
回答于 2019-09-11 08:43:50
这首先和现行的国际货币制度体系有关系。自20世纪70年代布雷顿森林体系崩溃以后,美元就是最主要的国际支付货币和国际储备货币。不管你是从事国际贸易还是国际投资,主要的都是使用美元。这决定了你必须持有大量的美元资产。 从黄金的角度来看, 可以持有一部分黄金,但是不可能都持有黄金。原因有二。一是黄金目前并不是国际支付货币,你持有黄金还得把它换成美元或者欧元等,才能用于对外支付,二是全世界的黄金储量是有限的,把全世界的黄金都给了中国,也不一定能满足中国的需要。所以目前来看, 可以持有一部分黄金,但只能是很小一部分,中国现在的黄金储备也就是1800多吨吧。
回答于 2019-09-11 08:43:50
不现实!
不可能全部卖掉所以美债,因为还没有卖完,价格跌到极点,让手里没卖完的国债缩水亏损。
黄金始终是商品,价格起伏太大,如果你一窝蜂的全买黄金,势必炒高黄金价格,被别人卖了个高价,自己当了个冤大头。另外黄金不像国债每年会有利息收益,所以黄金只能保值不能增值。第三,黄金运输和储存成本高,实物交易和自然损耗大。最后,市场没有那么多的黄金让你购买储存,因为老百姓自己和企业都需要消费和消耗黄金。
回答于 2019-09-11 08:43:50
美国新冠肺炎疫情急剧恶化,对经济打击愈来愈严重,美国劳工部昨日公布,上周申领失业救济人数由前一周的28.2万人,「火箭式」飙至328.3万人,增幅逾10倍,打破历来纪录,反映不少企业面对疫情冲击,决定裁员以减省成本。 美国各行各业在疫情下均无法幸免,餐饮、酒店及航空业全面冰封,在经济陷入衰退下,市场人士早已预料出现大规模裁员。有经济学家指出,5月份全国失业率将急升至13%,较2009年大衰退时的10%还要高。
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