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顾问是什么意思(顾问是干什么的)
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发布时间:2019-02-08加入收藏来源:互联网点击:
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理财顾问,投资顾问,这样的头衔听起来很酷。似乎他们总能给你很好的建议,帮你轻松实现财务自由。随便在网上搜一下投资顾问的招聘信息,很多公司的报价都不低,平均工资1W以上。然而,这些“顾问”需要具备哪些技能才能配得上高薪?人们不知道。
理财顾问、投资顾问究竟是干什么的?
顾问是一种专业职称,具有某一领域的专家知识,能帮助他人决策。无论是理财顾问还是投资顾问,都是介入客户的理财,帮助客户实现财富增值的目的。不过,虽然标题听起来很高大上,但懂行业的人一下子就能说出来:其实就是销售。
没错,中国的咨询师是做销售出身的,无论是投资还是其他行业。投资顾问最重要的工作就是发展客户,让更多的人投资自己的公司,公司赚取佣金。
销售需要很高的执行力,需要不断给客户打电话,联系客户,介绍他们的理财产品。如果这是投资顾问,那就有点幼稚了。由于投资顾问是直接面对客户的工作,如果想要客户做更多的交易,需要有足够的专业水平,而过硬的专业知识是一个合格投资顾问最重要的光环。
如今的投资市场,无论是证券还是股票,都倾注了投资顾问大量的心血。随着制度的发展和完善,对投资顾问的要求会越来越高。以前那种只需要给客户打电话的投资顾问已经不存在了。
维护客户关系,帮助客户揭示所选投资产品的风险,是目前投资顾问的重要任务。但是,还有一件事是投资顾问需要执行的,那就是组建自己的团队。
一个成功的投资顾问需要自己去招聘和培养新人,从而打造一支高素质的投资团队,这也是一个资深投资顾问需要做的工作。当然,大部分新人都是从基层做起,维护客户关系,拓展用户,揭示风险。
为了更好地推广自己公司的产品,一些投资顾问需要经常学习,因为他们要为客户分析股票和其他业务。这些工作专业要求很高,还要做一些老客户的回访和产品推荐,或者举办一些投资讲座。
有人说投资咨询是一个很忙的职业,有人说生活很安逸。其实大家的理解都是对的。投资顾问本身就是一个高度两极分化的职业。忙的人真的很忙,不忙的人真的很舒服。
投资顾问的薪水为什么比其他行业高?
起薪高是投资顾问的公众印象。身边确实有朋友一个月能拿十几万,相当于很多白领一年的工资。所以很容易理解大家对投资顾问行业的好奇。而一个朋友的经历可能更能说明他的工资。
一个朋友,从山西发展到北京,在北京某小区地下室租房住。租金每月600元。然而,他并不是一个值得同情的人。作为国茂一家金融机构的投资顾问,月薪3W多。选择租住在600元的地下室,他有自己的解释:“住在地上的人,过得好就忘了辛苦。我只想选择不忘记。”他用自己卑微的生活环境来提醒自己不断进取。
这位朋友在北京的第一年,就住在现在的地下室。机缘巧合,他加入了一家金融公司,担任投资经理,主要工作是吸引客户。当时他的工资是每月1200元。得益于他认真的态度,他主动学习了证券方面的知识,并尝试申请了一些执业证书。他从投资经理变成了投资顾问,此时的工资是每月3000元。除了招揽客户,推荐一些理财产品,他还帮每个投资客户分析市场行情。在这个过程中,他养成了独特的职业敏感性。
做得好,也有老客户愿意介绍。
绍新客户给他,他帮各个行业的客户做投资产品的分析和市场风险的分析,有时候会推荐一些股票给客户。没有专业知识,是不可能给人推荐股票的。再然后,公司开始把一些稳定的大客户推荐给他维护,不用主动拓展客户便有了做不完的交易。薪水超3W,看起来也没那么忙了。
没有一个行业钱多事少,要想有所收获,总要付出汗水。投顾一般是底薪加提成的薪水构成,底薪高的人一定会有要求。有些企业开到3.5W的底薪,不过要求也会很高,例如要有资格证,要有职称,工作经验至少5年等等。有的投顾底薪3000,当然要求也会比较低,这都是合理的。
提成就很容易解释了,完成的交易多,提成自然多,没有交易只能拿底薪。而很多金融机构的提成并没有上限,只要你有成绩,提成可以撑死你。
尤其是投顾行业,需要不断的进步与学习,股市不会一成不变,薪水高的投顾一定是会学习的投顾。
为什么一些投顾抱怨找不到工作?
金融系统是每个国家都重视的系统,中国越来越重视金融行业的发展,对于投顾行业给予了很大的鼓励和支持。不过,当一个行业发展的时候,制度也会越来越健全。很多老投资顾问在进入行业的时候几乎没有门槛,多年的工作经验是他们唯一拿得出的东西。今天不一样了,经验固然重要,但是达到“标准”才是从事这样一个特殊行业的通行证。
这两天中国各大私募基金掌舵人因为基金从业资格证的问题而大呼头疼,这就是一个很好的风向标,政策越来越完善带来的必然是入行门槛的提高,工作几十年却忘记学习的人这个时候要吃亏的。
此外,中国已经允许外资进入金融行业,除了外资银行,合资的证券公司也开始成立,跟老外比起来,中国投顾存在很大的不足,毕竟老外的金融行业起步更早,发展更成熟。
总的来说,每个行业都会有薪水高的人才,也会有薪水不高的小白,投顾因为和资本打交道的工作性质,必然离金钱更近,但是做不好一样只能拿底薪,而且这个行业干出成绩很不容易,生活充实,与那些每天无所事事的工种相比,更具有挑战。随着金融改革,以后投顾或许要做的工作更多更细,不过,社会总要进步,任何行业都不能停下向前的脚步。否则,等着被淘汰。
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