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个人银行卡在什么情况下会被冻结？

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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：

个人银行卡在什么情况下会被冻结？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

银行卡被冻结的原因：一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。三、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。四、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。五、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。六、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。解决办法：根据冻结原因，持本人身份证 银行卡到银行柜台进行相关解冻业务。

回答于 2019-09-11 08:43:50

1、在余额不足一百元的情况下长期不使用造成银行卡的冻结。比如建行规定，银行卡余额持续不足100元的情况下，三年后冻结，冻结后一年内没有解除冻结的，自冻结之日起一年后银行卡被注销，也就是永远无法使用了。

2、在ATM机或电话银行连续三次输入密码错误，这样也会导致银行卡冻结。

3、银行卡丢需要挂失，挂失后银行卡就是处于不能使用的冻结状态。

4、别人恶意操作，比如在知道你的银行卡、身份证号码等信息的情况下，打银行电话冒充是银行卡主人并要求挂失等。这样也会被冻。

5、还有其他一些其他方面的原因，比如欠款不还被法院强制执行冻结等。

去银行确认情况解冻就行，冻结状态可进钱不可取钱，

具体办理流程如下：

1、银行工作日时，持卡人携带本人二代身份证、银行卡到银行网点；

2、填写银行卡解冻申请表；

3、柜台工作人员办理相关手续，确认冻结原因；

4、工作人员确认冻结原因是否已经处理完全；

5、确定持卡人解决冻结原因后，解除冻结；

6、解冻完成。




回答于 2019-09-11 08:43:50

银行冻结客户的账户一般有两种情况：

一是配合外部的公检法机关办案，这类冻结必须要公检法（双人），持协助查询（冻结）通知书、介绍信及个人工作证明等资料，到银行的会计部门（有的是运营部门）进行申请，再由柜面进行冻结操作，这个情况是直接冻结，不与客户沟通。

二是银行自己的反洗钱预警系统提示报告，银行经人员复核判断后，判定你的账户明显存在洗钱、涉恐等情况，进行的冻结封停处理，不过这类情况银行正常都会与客户事先进行构沟通调查了解，客户无合理解释或者证明后才会冻结并上报人行。

回答于 2019-09-11 08:43:50

多次输入密码或者不合法使用！

回答于 2019-09-11 08:43:50

银行卡冻结有以下几种情况：

1、在ATM机或者银行柜台输入错误密码达到三次，这种情况也会导致银行卡被冻结。

2、如果利用他人的身份证号码和信息办理的银行卡，本人也是可以进行挂失，银行卡也会被冻结。

3、银行信用卡欠款数额巨大，银行发起诉讼后，法院也会强制冻结。

4、银行信用卡恶意套现，伪造信息，也会产生也会被冻结。

5、有涉嫌洗钱嫌疑的触发了反洗钱规定的银行也会采取冻结账户的方式。

6、账户被盗用后由犯罪嫌疑的也会被司法机关冻结。 




所以 一定要注意保护好自己的个人信息防止被盗用产生不必要的麻烦。

回答于 2019-09-11 08:43:50

被检查机关立案

挂失

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