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购买指数基金，能够替代买股票吗？

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发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：

整体来说，个人认为对于风险偏好低，并且又想获得超过银行利息的收益人来说，在股市低迷的当下，投资指数基金应该是一个不错的选择。

个人的建议是按周定投，或者按月定投，每周或每月投固定金额的钱，即使未来股票持续下跌，这样也能摊低成本。当上证站上4000点或者更高的时候，再分批卖出。相信那时的收益肯定会高过你银行存款的收益。

回答于 2019-09-11 08:43:50

买指数基金完全可以替代买股票，事实上对于很多股票投资者来说，买指数基金其实比买股票更为合适。

想要在A股市场买股票赚钱并不容易做到，A股市场七亏二平一盈的格局是很真实的残酷一幕，需要基本面分析、技术分析组合，还需要一个强大的心态和严格的执行纪律。

而指数基金在本质上是跟踪上证、深圳成指、中小板指数、创业板指数等市场重要指数的一种权重标的组合的追踪投资，只要判断对了大势，然后在合适的时间出手买入就基本能实现盈利，并且取得不跑输大盘的成绩。

可以用开车自动挡和手动挡来比喻两者，买指数基金就像开自动挡的车，简单上手，买股票则像开手动挡的车，前者比较傻瓜式，后者则要讲究各种时机的配合，稍有不慎很容易死火。

源自风生焱起的个人分析，欢迎关注本账号以便获取更多财经知识

回答于 2019-09-11 08:43:50

买指数基金有不少好处，但遇到上证指数10多年不涨，那也很头疼。所以大的股灾必须逃脱，否则难有好的收益。逃股灾必须大盘分析技术过关，而这个有相当难度。

玩期货与玩股票都非常难，外汇更难。

稳定盈利是关键，

没有10年以上的磨练很难成功，短线股票交易有师傅带，一轮牛熊周期有希望成材，中线组合持有多只股票，须15年以上、三轮牛熊周期的磨练才行，主要是训练大盘分析技术，仓位控制与大盘密切相关，逃股灾是必须的，大盘分析不行，迟早会亏死，期货类似。

首先技术必须过关，通常人把\"心态\"想的太简单了，好的心态是建立在“强大的技术\"之上，没有强大的技术，谈心态那只是空谈。

做左侧交易必死，指标的\"延迟性\"有利于右侧交易，延迟性不是问题的核心，怎样解读是关键，一切的核心在于建立\"交易系统\"，形成策略体系，指标有上万种，不少指标须自己研发，各指标肯定有好坏之分。

大盘分析，我们使用的是全市场大数据分析技术。

所有的一切来源于你的认知，只有你的认知达到了一定境界，财富才会追随你的认知。

A股是融资市场，非红利市场，骗子上市公司很多，爆雷频频，在这种虚假市场，基本面分析是很麻烦的，绝大多数人亏损也是必然，当然有些基金只买贵州茅台、格力等长期持有，确实可避开这些问题。

即使是私募基金行业，90%的公司最终生存不下去，也是仅有少数公司能生存。期货方面，专业人士认为: 做程序化成功的概率：10个里面，五年下来，赚钱的人1-2个；但是，传统的人工交易，1000个人，5年来算，赚钱的大概3个；程序化交易成功的概率是传统方式成功的概率10-100倍。 而我认为: 做程序化成功的概率：30个里面，五年下来，赚钱的人只有1个；程序化交易成功的概率是传统方式成功的概率10-100倍。无论股票还是期货，所谓的\"7：2：1\"是指一年期结算，而非五年、10年期结算。

普通人最好不做这类交易，若非要做，可做股票试试，或以最小手数交易期货，没有稳定盈利前决不放大资金做。

炒股能赚钱，但难度很高，

普通人可以炒股，但应注意下面几点：

1、价值投资

2、中长线投资

3、距上次牛市顶四年左右开始逐步投入资金，此时全市场波动率已经很小了

4、只做牛市这个大波段，

5、在疑似的顶部区域逐步减仓，减仓的部分不再增仓回去。

6、选6∽10只股票等权重组合持有，防黑天鹅。

价值投资的长线交易股票，您的交易样本数很少，要证明您已掌握这种技术，很难证明，这不是用简单的盈利多少能证明的，证明须符合统计学要求。而做中线大波段，样本数就够。

可以学习一些量化技术，以加强分析能力，不少人认为\"目前全球顶尖的投资人士，好象没有一个单凭技术分析而在投资市场获得巨大的成功一一一 真实情况是: 西蒙斯的量化交易就是单凭技术分析成为大师的，美国的量化交易已达市场交易量的50%，量化交易的本质就是技术分析的交易，就是指标分析的交易，很多量化交易是全自动的机器交易，人工不干涉，可避免人性弱点。指标交易不盈利的人，只能说明其技术分析还没有过关。

期货交易做日线波段比较好，策略最好写成代码先经过历史数据检验，策略跨品种、跨周期、交易信号样本数超过500，即通用性比较好，分钟级别的策略手续费占比 较大，盈利难度较高。

投好的私募基金也是一种模式，可按下面方式做:

查资金曲线，资金曲线的时间太短，从专业的角度看，还无法判断对方水平，专业的角度评分如下：A=(年均收益 - 8)/最大回撤， 当分子为负数时，分母取1来计算，比如年均收益20%，最大回撤10%，则策略评分 A=(20-8)/10=1.2分，至少三年以上的连续资金曲线，最好经历了一轮完整牛熊周期。

评分案例:

资金曲线评分：（私募排排网数据）

明汯各个产品评分：

产品号 年均收益 评分

1、59%（260/4.4-8）/30=1.7

2、31（122/4-8）/4.7=4.89

3、27（94/3.5-8）/16=1.19

4、22.5（90/4-8）/20=0.73

5、18（54/3-8）/24=0.42

6、15（53/3.5-8）/21=0.34

8、21%（42/2-8）/5.4=2.4

10、18%（33/1.8-8）/23=0.45

显然评分为正的策略都不错，当然超过0.8更好，评分公式强调最大回撤，是因为亏损50%，须盈利100%才能板回，所以风控比盈利更重要，巴菲特也是这样的原则。

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