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金融企业老板要求员工办银行卡走账,出于什么目的?办还是不办?两者后果是什么?
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发布时间:2016-12-08加入收藏来源:互联网点击:
金融企业老板要求员工办银行卡走账,出于什么目的?办还是不办?两者后果是什么?
回答于 2019-09-11 08:43:50
回答于 2019-09-11 08:43:50
1.目的:最常见的有两个:一是避税,二则是掩饰真实交易,为了逃避某种责任;
2.这种事情,前边是狼后边就是虎,两难;不答应吧,以后还要跟着老板混,饭碗在人家手里;答应呢,粘上一些责任,日子也不好过;
3.即便是答应,这件事情有多少责任心里也要有数。和大家站一队,是非常好的保护色。
4.这样的人不值得追随,拿着员工的福祉开玩笑。擦边球打的太多,常在河边走,不可能不湿鞋的。经营里也布满风险。作为一个打工者,你不需要关心太多,但可能需要考虑换一份工作了。
回答于 2019-09-11 08:43:50
员工为了自身诚信不建议为企业办卡走流量。企业更应该诚信经营才能长久,否则离职另找其它工作。
回答于 2019-09-11 08:43:50
这里的办银行卡走账可能是两种情况,具体是哪一和情况才决定是不是需要办理。
第一种情况:如果这里的走账是只老板要求你办理银行发放工资和绩效收益走账,那么就是正常的,应该要办理。
现在很多金融企业都是通过银行卡代发工资和绩效,有的要求一张银行卡发放工资和绩效,有的要求办理两张银行卡,一张银行卡发放工资,另一张用于发放绩效。如果是这样的情况,那么就是正常的。
第二种情况:如果金融企业的老板是要求员工提供银行卡为公司走账使用,那么就最好不要办理。
如果老板要求员工提供银行卡仅仅是为了走流水,那么本身还没有什么太大的问题,但是,一些金融企业特别是互联网金融平台要求员工提供银行卡可能就不仅仅是走流水那么简单,可能里面涉及到弄虚作假甚至违法犯罪,那么你的银行卡可能就会成为犯罪的渠道和方式。
一是收取违法收益或者利益。一些金融企业特别是互联网金融平台在贷款时会收取额外的费用甚至高利贷,而这些额外的费用和高利是没有通过正常的途径收取的,而是以个人银行卡的方式收取的,那么,你的银行卡可能就会成为收取违法收益的工具。
二是进行行贿受贿转账之用。有的金融企业在经营管理过程中会出于各种目的进行行贿或者受贿违法活动,由于行贿受贿手段更加隐蔽,所以不能用行贿者或者受贿者自己的名字,这样就会通过第三人的银行卡作为媒介把行贿的钱打到收款人的账号之上;同样的道理是受贿也可能会通过第三方的银行卡受贿。那么,你的银行卡可能就会成为行贿受贿的犯罪工具。
三是被利用诈骗收钱之用。近几年来,各种诈骗已经成为来打的重点,而有一些所谓的金融企业,特别是一些网络金融平台可能会参与一些有诈骗嫌疑的业务,并有可能为犯罪分子提供结算服务,而在所有的诈骗环节中最重要的是收钱环节,所以你的银行卡可能会成为诈骗犯收钱的工具。
四是可能会用于洗钱。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域,但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移,有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为,为反洗钱设置了障碍,有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白;有的通过几个银行卡资金转移实现脏款转移。
五是通过你的银行卡实现收入的转移,比如公司的钱通过你的钱转账变成一些人的个人收入,那么你站起来可能要承担偷税漏税的责任。
因此,不建议办理银行卡提供给公司使用,以免为自己招来更大的麻烦。
回答于 2019-09-11 08:43:50
感谢邀请
就像大家说的,防人之心不可无。所以,如果金融企业老板要求你办银行卡,某些程度上确实是为了避免某些操作,但我认为既然是他要求你们,那作为我们来说,是有权利问清楚事情原委的,问清以后,自己权衡,不管什么工作,保护好自己也是首要的。
回答于 2019-09-11 08:43:50
当然不办了,弊端很多,比如用员工卡隐藏收入、洗钱
回答于 2019-09-11 08:43:50
本人在银行工作多年,看法如下:
1.老板的目的
要求员工办银行卡走账,而不用自己的个人账户,很明显,就是想隐藏自己,把自己置之事外,必然存在灰色或黑色交易。一是拥有偷逃税款。二是本来做得就是违法业务,用他人账户可以间接逃避检查和责任。你的卡,已经成为了他的控制账户。
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