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合格的理财规划师应该怎样去做?理财规划师证书是不是取消了？

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

合格的理财规划师应该怎样去做?理财规划师证书是不是取消了？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

谢邀

其实对于“合格”每个人的内心都有一份标准，我理想中的理财规划师是这样的。

　　坦白说理财规划师这个职业是为金融行业服务的一个领域，需要运用理财规划的原理、技术和方法等，针对个人、家庭以及中小企业的理财目标，为其提供综合性理财咨询服务。

　　所以从另一方面来说，理财规划要求提供全方位的服务。

　　所以这就要求咱们的理财规划师需要“持证上岗”!

　　因为只有持证上岗的理财规划师才有可能全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　所以理财规划师的证书不仅仅是一份证书，也不仅仅是为了考取“CHFP理财规划师”证书来满足自己虚荣心，而是为了证明对自己在行业的专业度，自己够资格管这档子事儿!

　　简单说就是，同时还向客户证明了自己非无照驾驶而是持证上岗的专业人士，“我”具有一定的条件去帮助我的客户根据他的具体情况去为他做完美的理财规划方案并具体实施开来。

　　就这样，合格的理财规划师巧妙了维系了与客户之间的信赖关系。

　　但是据本人得到的消息，人社部在2018年4月最新通知，通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)，2018年开始chfp不再是国家认证的考试，获得的是“执业资格”，而非职业资格，盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。

回答于 2019-09-11 08:43:50

合格的理财师需要做很多事情：

不断优化自己的知识结构：理财不是一个简单的推荐产品，而是伴随着各种相关的知识体系，例如客户对理财产品收益方面税的问题，以及怎么做投资规划可以合理的节省税费，这是需要理财师具备税务相关知识。

保持相对客观独立：市场上的产品很多，不只是你所代理的产品有优势，客户在各种渠道接触到产品，如比较，不宜贬低对方的产品，当然那个产品的确很差的情况下。

保持良好的人品和职业操守：本身金融行业的专业性就比较强，客户不太懂，但作为理财师需要为客户把好产品关，避免客户投资受到严重的损失

持续为客户创造价值：为客户提供优质的产品是一方面，还有投资者教育问题，很多客户并不了解金融市场和相关政策，为客户解读解疑答惑，持续创造作为理财师的价值，非常重要。

理财规划师证书：

没有取消，只是档次和原来不同。想要考取证书的话AFP/CFP注册金融理财师比较推荐，晋级的还有CFA注册分析师以及中级经济师/高级经济师等都是在闲暇时间可以考取的。

我认为考取一定证书还是蛮重要的，最起码在客户还不了解你的时候，有一些证书的佐证，能够反应你的专业性，短期靠证书，长期还是要靠个人的专业能力。

理财师纹姐姐作答。