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2019买房还是买股票?
股市,楼市,房价2019买房还是买股票?
发布时间:2020-12-06加入收藏来源:互联网点击:
这两者之间如果要选择,我的观点是买入股票是不错的时机。如果是刚需买房不需要考虑太多,对于作为投资而言想让资产增值股市的空间和机会显然要大于楼市。投资,要考虑的就是:这个品种还有没有上涨空间,这个品种有没有上涨潜力。
首先来说说楼市
如果你十年前买房投资可能赚的盆满钵满,过去十年大类资产收益楼市也是最高的。而现在,投资楼市不涨既亏钱。楼市的调控政策是“住房不炒”,这是大的政策导向。我们回顾几次楼市大的上涨,基本都和货币放水有关。也就是说,要再一次推动楼市上涨需要足有多的钱,过去之所以各类泡沫丛生,最根本的原因是货币放水,做投资赚慢钱的少、做投机赚快钱的多。尤其是当经济下行的时候,我们在货币放水的同时,将楼市作为托底经济的重要手段。但从现在的房价看,价格显然已经在高位。当下其实是一种有价无量状态,价格高位震荡。有钱的可能已经限购了,刚需的可能还在凑首付。
现在买房,持有成本和收益不匹配。通过数据,持有上海房产的成本在9%以上,而收益率只有1.2%。从投资的角度,显然这个生意没法做。如果房价震荡,或者小幅度上涨其实持有房产是亏损的。当然,一些学区房有附加价值稍微可以弥补一下,但对绝大多数的房产其实已经开始亏钱。实际上,不止上海是这样,其他城市也存在这样的问题。很多小城市房价下跌的速度甚至更快,而且空置率还高,租金回报率也不稳定。
综上,投资中要考虑的有没有上涨空间、有没有上涨潜力,显然现在的楼市不具备,不过还是要强调这是和刚需分开看的,刚需族买房的目的不是为了投资。
再来看看股市
这两个品种里我的观点是股市的配置等级高于楼市,原因如下:
有没有上涨空间?
虽然大盘指数十年没涨,指数还是在3000点左右震荡,但这里的位置显然已经不高了。你要投资一样品种的时候是等到高位泡沫了去追高还是低位便宜的时候去买入呢?我的观点是,指数这里是在夯实底部,虽然行情还没有起来,但已经是相对低位具备配置价值。股市的周期性客观存在,下跌了就会上涨不确定的只是时间,我们要做的是时间换空间。
从估值角度,可以观察各个板块的中位数,大部分板块都有被低估的情况。比如说中证500的中位数是31.69,现值是25.46存在明显低估。当然,创业板的估值一直是比较高,但从技术走势看,现在这个位置显然也不算太高。
有没有上涨潜力?
国内资金先不说,我们来谈谈外资。大家关注比较多的MSCI指数,从2017年5月我们A股纳入侦征询意见,到2018年6月2.5%的比例,到上周所宣布的,2019年11月26日收盘后,A股纳入MSCI指数比例提升到20%。除MSCI,FTSE(富时罗素),2019年6月,A股以5%因子首次纳入,9月,A股纳入因子由5%升至15%,2020年3月,A股纳入因子将由15%升至25%。届时A股在富时罗素指数新兴市场指数和全球市场指数的比例将分别达到5.57%和0.57%。
外资对A股的兴趣越来越大,权重也越来越高。这些资金都是长线为主,侧面说明这部分资金是长期看好中国这个新兴市场的。除了上面的几大指数外,一些国际机构也在唱多做多,比如桥水的达里奥在持续买入中国ETF、美国规模最大的上市投资管理集团贝莱德发了份报告表明“中国市场机会大到不容忽视”。
我们应该怎么投资股市
市场现在3700多只股票,今后只会越来越多如何在众多的股票中选到有潜力的股票呢?当然,人人都希望能选到像贵州茅台这样的大牛股,但茅台只有一个。这里我们不妨换个角度,来说说哪些股票不能碰。
第一,次新股
现在新股一上市就开始连续涨停,早就把之后的涨幅透支了。我们不难发现,很多新股上市之后一波到顶的概率很大,往往这种走势结束之后长期是没有机会的。见顶后就是几年的下跌趋势,很多股票最高点到现价都是被腰斩的。而且,在三年之后就会解禁,只要股票涨得高大股东就有套现的动机。
第二,ST股
这类股票是坚决不碰,前几年有很多资金特别喜欢做ST股,主要的炒作的逻辑是卖壳、重组等。随着这几年对于ST股的政策变化,炒壳资金的热情已经大不如前,ST股也没有以前那么受到关注。但市场里的资金杂七杂八,炒什么的都有,对于ST股依然有资金愿意去博弈,甚至在一些问题股上玩的乐此不疲。
第三,涨幅过80%
超过这个涨幅的股票在内部的主力资金已经开始盈利,随时面临出货的可能。这种涨幅超过80%的股票手痒也不能碰,可能你要说这样可能会错过茅台这样的股票,是的没错,我要说的是全市场有几个茅台呢?不能只看见涨得好的,还要多看看下跌的股票套了多少资金在高位站岗。
总结
投资的最终目的是为了变现,投资的品种有没有上涨空间和潜力是首先要考虑的问题。楼市和股市就当下而言,不管是空间还是上涨潜力股市肯定优于楼市。道理很简单,一个相对高位震荡,一个相对低位震荡,周期上楼市基本一直是上涨趋势,涨跌是规律涨高了就要跌;股市在2015年之后连续下跌,低位震荡了好几年,底部结构比较清晰也比较牢靠,估值也有优势,按照之前的周期7年一牛市机会只会越来越近。
还有一个不推荐楼市的原因是,身边有个朋友买了上海的房子前段时间卖掉了,亏了几十万。虽然有追高嫌疑,但现在房价震荡无疑,再想出现强趋势的概率很小了。
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回答于 2019-09-11 08:43:50
现在国家都因城施策,如果你是打算买的有限购的城市那么您得先考虑有没有房票,毕竟限购门槛高了决定了您入场的资格跟是否可以按揭买房,如果是不限购的城市也要考虑地段跟今后您是否考虑自己住,自住建议在城市中心、交通便利的地方买,投资主要买规划比较好的地段,尤其是地铁口高铁站附近的,18年的股市跌跌不休,过年前一段时间还是震荡,我对2019年的股市不敢抱有侥幸,如果手里余钱多,足够应付家里的日常开销,那么买房还是好的选择,毕竟股票亏钱了就没有了,房子至少还在呢
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