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从细节出发，如何做好风险管理？

风险,自己的,都是从细节出发，如何做好风险管理？

发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：

从细节出发，如何做好风险管理？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

风控是每个投资人的生命线，没有分控，投资中即便能抓住几次机会，但也不能实现总盘子盈利，因为即使你赚到的也只会消耗在一次次忽视分控导致的失败当中，就像小刀刮肉一样，赢得的一大块肉却都被凌迟掉了。

不要为了赚钱而忽视风险，事后通过血淋淋的教训，才终于认识到风控的重要性，终于懂得，只有做好风控才能活下来才有机会赚钱，活得久才有可能熬到成功的那一刻。

巴菲特告诉我们：第一，不要亏损；第二，不要亏损；第三，不要忘了前两条。

     其核心就是投资前期和过程中，认识和把控风险！投资理财，事前没有充分考虑风险，事中没有风险管控措施，那就不建议做有超过年化4%收益率以上的投资！

    风险基本的核心含义是“未来结果的不确定性或损失”！

        从财务管理角度看，风险就是企业在各项财务活动中由于各种难以预料或无法控制的因素作用是企业的实际收益与预期收益发生背离从而蒙受经济损失的可能性即收益的不确定性。

        风险有其客观性、偶然性 、损害性 、不确定性 、相对性（或可变性）、普遍性、社会性这些特性，它伴随我们生活的始终。有风险不可怕，要正确认识和对待，通过科学的方法来规避或者减少损失！

        现在简单介绍下风险的分类：

1、非系统风险：又被称为公司风险或可分散风险，它是指由于某种特定原因对某特定资产收益率造成影响的可能性。如，公司的工人罢工，新产品开发失败等。这类事件是非预期的，随机发生的，它只影响一个或少数公司，不会对整个市场产生太大的影响。

        这种风险可以通过多样化投资组合来分散，即发生于一家公司的不利事件可以被其他公司的有利事件所抵消，由于非系统风险可以通过投资多样化分散掉，故称”可分散风险”。非系统风险将与资本市场无关，市场不会对它给予任何价格补偿。

 2、系统性风险，也称为市场风险，是指一些使整体市场受到影响并无法实现规避的风险，如政府经济政策的改变、利率的变化、通货膨胀、汇率变化等。

        对系统性风险的识别就是对一个国家一定时期内宏观的经济状况作出判断。系统性风险造成的后果带有普遍性，一般包括经济等方面的关系全局的因素。如世界经济或某国经济发生严重危机、持续高涨的通货膨胀、特大自然灾害等。

 3、非系统性+系统性风险=总风险，非系统性通过分散组合投资可以趋向为零，系统风险是无法避免的。系统和非系统风险都是可预见的，都是有可能发生的 只是概率大小的问题。

 4、还有一种风险即黑天鹅事件。这类不常见的事件，泰坦尼克号沉没、911恐怖袭击和目前全世界都在经历的新冠病毒疫情都是。提前做好防范和转移，降低风险是多么重要。

        风险管理及对策： 理想的风险管理，是一连串排好优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理(见整理的紫色风险对策图片）。对于风险量化不另介绍。

         作为投资者，一定要根据自己的风险偏好（见粉红图片），个人生命周期和标普家庭资产配置原理，承受经济和心理承受能力等，选择适合自己的投资、理财品类！适合自己的才是最好的！祝大家能充分认识和把控好风险，走向成功！