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金融行业从业人员考哪个证书好？

证书,客户,金融金融行业从业人员考哪个证书好？

发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

问题补充： 金融行业从业人员的哪个证书好比较有含金量呢？CPA?CFA?

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

您的问题有点笼统！不知您现阶段处于什么岗位？什么层级？什么样的工作阶段。以我的经验给您稍作解答。

1，刚从事金融行业。首先解决的应该是从业类证书，银行从业、证券从业、基金从业、期货从业。从适用范围开讲，先考证券从业，然后银行和基金从业，最后期货从业。

2，从事3年以上金融行业。专业岗位类资格认证为主，比如理财类证书，信贷类证书，风险类证书。比较常用的有AFP金融理财师，CHFP理财规划师，RFP注册财务策划师；CAW信贷分析师；FRR金融风险与监管证书。等等

另，此阶段可同时对学历进行提升，至少得上到研究生，否则后续升职压力较大。

3，从事5年以上金融行业。此时，您应该是中高层人员了，如果还在一线打拼，果断转行。此时应该更多的从视野，高度，管理，人脉等方面去充实自己。多上一些研修班，考察班，商学院等课程，投资一些人脉和资源。

希望有用！




回答于 2019-09-11 08:43:50

那个都值得考。

回答于 2019-09-11 08:43:50

最基本的，证券从业资格证，然后去各大券商挂职取得执业资格证。那么你就算金融从业人员了。

基金从业资格证，目前来说通过率较高，内容比证券从业资格证简单基础。私募基金的门槛就算过了。




这两个是最好通过的。

回答于 2019-09-11 08:43:50

看个人基础和水平，不过你既然问了CPA和CFA，那一定是有一定基础，这两个证书肯定是在你的思考范围，单就这两个证书比较的话,CPA国内较认可，更加偏向财会领域，CFA是全球认可的高端金融证书，属于金融行业的老大哥了，以前CFA实行全球笔试统考，考试的通过率每个级别在百分之四十几，现在改革机考之后，考期增多了，全球通过率近乎腰斩，大概百分之二十几，所以难度还是有的，

回答于 2019-09-11 08:43:50

在寻找工作的过程，我们都想自己的简历充实一点，能够更多展现自己的工作能力，拿下offer。金融行业是一个人才济济的行业，如何在激烈的竞争中胜出便成了一个重要的问题。许多人想通过考证对自己的简历添砖加瓦，在这里可以了解一下rfp考试的学习。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业)，想要获得理财的“从业证”，一般都会考虑RFP，因为这个证书同样是国家所认可的，而且根据目前理财行业的需求，RFP证书所包含的内容会更加全面，无论银行或者是其他金融机构的从业者，都适合考取来提高职场的竞争力。

相对国内目前较为盛行的理财证书，RFP更注重理论在现实中的应用，更加实务化。RFP拥有一套完善的知识体系，包含财务策划原理，投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程，内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面，全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后，能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的产品，真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

在保险行业，专业性越来越重要，想要脱颖而出，长远并且持续发展，拥有自己的一份事业，一定要进行学习和进修，考取RFP证书是一定需要的。通过学习考证更是自律的一种体现。

对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力，因为证书对于客户来说并没有什么帮助，对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。

同时，很多高净值客户自身学习能力比较强，专业知识已经过硬，如果你的专业能力低于客户，那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语：你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高，相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

大家都知道，生病就去医院，找医生看病。所以疾病跟意外是我们每个人都无法控制的。所以我们会建议客户做些这方面的规划和转移，需要具有保障型的保险产品去帮助客户去更好的规避这个风险。

做保险这个行业有一个千年难题，就是会不断地遭到客户的拒绝。 因为很多人认为你跟他谈保险是不吉利的，像大病或者意外是在他身上是不可能出现的，因为他身强力壮，很健康，出现意外的概率很低，所以这些在自己的身上是不会发生。

其实你会发现，这不是一个个例，而是一个普遍的现象，这种问题经常让保险人员手足无措，没办法跟客户进行一个深入的交流，因为我们根本就没有了切入点。但RFP课程实操性很强，后面对于自身的实用性也是很有帮助的。RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。

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