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“网贷教父”被送法院审判，百亿资金走向何方？

诈骗罪,存款,资金“网贷教父”被送法院审判，百亿资金走向何方？

发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：

“网贷教父”被送法院审判，百亿资金走向何方？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

据深圳市人民检察院披露，犯罪嫌疑人周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪。

从这里的罪名就可以推断百亿资金的去向了。非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪都有吸收存款的行为，但是也有区别：

1、犯罪的主观故意不同

集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。

2、筹集资金的目的和用途不同

如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。

3、单位的经济能力和经营状况不同

如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。

4、造成的后果不同

如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。

5、案发后的归还能力不同

如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。

根据上述分析，既有集资诈骗也有非法吸收公众存款。说明红岭创投成并非全部都把资产投入了生产经营，仍然有一部分自己占用挥霍了。那剩余的100亿资金可能就是被挥霍掉了，无法找回了。

千年繁华一梦中。P2P从兴起到覆灭没有多久，但是给无数人带来了极大的损失。还是那句话：理财需谨慎，你想赚点利息，人家是想要你的本金。