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估值上涨、净值下跌？基金估值究竟应该怎么看？

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

估值上涨、净值下跌？基金估值究竟应该怎么看？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

基金估值只是一个参考值，估值上涨，净值下跌也是很正常的。

基金估值和净值有差异，但不同种类的基金，差异大小也不一样。

一、指数基金

这个类型的基金，它的估值和净值的差异应该是最小的，估值基本上就是净值，这个可以自己观察，是否如此。




二、基金配置了港股，估值不准

大A和港股的交易时段不一样，港股交易时间较A股晚一个小时，下午A股收盘了，港股继续交易。

估值更新至下午三点，有差异也就不足为奇。

三、基金持仓情况未全部公布

大家看估值的时候，只看到了基金持仓的前十重仓股。

实际上，每只基金会持有二三十只或更多的股票，基金估值不准，也可以理解。

而前十只重仓股占这只基金的市值也有差异。有的前十重仓股占七十多，有的占五十多，情况千差万别，都需要仔细看，再结合经验来判断。

四、基金调仓换股

我们看到的基金持仓是静态的，而且是每个季度结束后二十多天才能看到这只基金季度末的持仓情况。这二十多天，基金经理已经调仓换股了，我们看不见。估值和净值有差异，太正常了。

总之，估值和净值差异小的就是指数基金。混合型基金和股票型基金的估值和净值有差异，是正常现像，不足为怪！