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银行卡被冻结了,是不是涉嫌犯罪?
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发布时间:2016-12-08加入收藏来源:互联网点击:
银行卡被冻结了,是不是涉嫌犯罪?
回答于 2019-09-11 08:43:50
回答于 2019-09-11 08:43:50
不一定。
1、法院冻结,一般都是民事纠纷,比如你欠钱了,法院冻结你的资产,用于保全或者扣划。
2、公安冻结,一般就是经侦,这就有可能涉嫌犯罪,比如你把卡借给别人用,别人拿你的卡用于电信诈骗。
3、银行止付,一个是触犯了反洗钱相关规定;二是发生了人行(银发〔2016〕261号)文件的描述的异常行为。
现在大多都是人行(银发〔2016〕261号)文件后发生的银行止付,所以还是去银行问清楚。
回答于 2019-09-11 08:43:50
问题解析:
银行卡被冻结有很多因素,不一定就是涉嫌犯罪。如果是涉嫌犯罪,可不仅仅是冻结银行卡这么简单了,估计司法机关已经依法对当事人采取强制措施了。
根据司法实践,持卡人的银行卡被冻结,可能涉及以下因素:
1,涉及民事债务纠纷,以及其民事纠纷,刑事执行,由于对方当事人或者受害人申请采取保全,或者是被申请强制执行的,人民法院根据案件审理或者执行的需要,对持卡人的卡号采取强制查封措施。
法律依据:
《民事诉讼法》第一百零一条,第一百零二条,第一百零三条,第二百四十二条,第二百四十三条
《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》
2,涉及刑事案件,被公安机关或者人民检察院依法冻结。这里提到的涉及刑事案件,不仅仅是持卡人本人,还包括其他关联人员。例如,其他人已经涉嫌刑事犯罪,但是持卡人与其有业务往来,资金往来,转账记录等情形的,公安机关或者人民检察院也可以根据案件侦办的需要暂时冻结持卡人的银行卡。
法律依据:
《刑事诉讼法》第一百四十四条,第一百四十五条
《公安机关办理刑事案件程序规定》
《人民检察院刑事诉讼规则》
3,持卡人涉嫌贪污贿赂、失职渎职等严重职务违法或者职务犯罪,或者与其有关联的持卡人。例如,持卡人与涉嫌职务违法犯罪人员,有资金往来,转账记录等情形的,那么检察机关有权利根据办案的需要,暂时冻结持卡人的银行卡。
法律依据:
《监察法》第二十三条
4,银行或者相关监管部门(银保监会等),发现持卡人的银行卡存在异常交易,或者是秘密输入错误等因素,采取的紧急冻结措施。但是,这类冻结都是有短暂的时间限制的,一般不会超过24小时。
应对办法:
持卡人遇到银行卡被冻结以后,先不要着急,抓紧时间找发卡银行去沟通,弄清楚是什么部门冻结的银行卡。然后再找实施冻结的部门去沟通,把事实弄清楚。如果是涉及执行问题,就抓紧时间履行法院判决,裁定。如果是其他问题,就积极配合相关部门,弄清事实,不要逃避,不要胡思乱想。
说的简单些,如果自己确实有问题,就解决问题。如果没问题,就把事情说清楚,然后要求相关部门予以解封。
回答于 2019-09-11 08:43:50
没有涉嫌犯罪吧,银行卡冻结也是分很多情况的。
第一:这张卡很久没有用,被银行当废卡冻结了,现在不是在打击倒卡,卖卡的行为吗
第二:就是被法院冻结了,你被人起诉,起诉人申请了财产保全,银行卡就会被冻结。
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