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理财规划师怎样?
理财规划师,证书,行业理财规划师怎样?
发布时间:2019-02-08加入收藏来源:互联网点击:
当然,我指的是高价值的投资理财,P2P、贷款这些我不懂,可能容易些吧。
回答于 2019-09-11 08:43:50
这个职业应该是将来的一个趋势。
现在很多人在投资理财方面各种被坑,不管穷人还是有钱人,最主要的一个原因就是他们所谓的理财顾问是拿公司提层的。
比如你去银行,银行的大堂经理一定会推荐你买银行的理财理财产品,甚至原油宝,放心银行不会跑路啊。
如果你找个了保险代理人,他们一定会让你买理财保险,分红保险,投连保险。放心保险公司不能倒闭
如果你去找房地产经纪人,他们一定会跟你说有钱还是买房吧,房子永远涨,国家不会让房子跌。
而如果你去基金公司,他们会跟你说,买指数就是跟国家发展,就是买国运。
最后估计大多数人都没有赚到钱,因为这些人不是受雇于你,他们全靠卖公司产品完成公司业绩过日子的,所以不会站在顾客的立场考虑问题,顾客赚不赚钱对他们来说一点都不重要完成业绩才是最重要的。所以将来一定会有一个职业是收取一定比例的咨询费,站在客户的角度去量身定做理财产品的。
回答于 2019-09-11 08:43:50
很高兴回答这个问题。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.
因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
从定义上来看,这是一个咨询服务行业,但是由于是为不同情况的客户服务,考验从业人员的专业知识,所以从定义上来看,专业性要求非常高,理论上后期发展的空间很大。
不过,从目前国内实际的从业情况来看,理财规划师普遍受雇于银行、保险、券商、信托、私募等等机构,所从事的工作也主要为受雇机构销售各类的理财产品,行业内称呼这批从业人员为财富团队,其收入也和销售的受雇机构的产品金额挂钩。
个人理解的理财规划师,应该是独立第三方,给各位咨询的客户量身定做符合他们需求的理财方案,向这些客户收费。由于是独立第三方,所以能够公平公正地选择市面上的各类产品,真正做到为客户着想,服务客户。目前的从业状态,受雇于人,也只能从雇主的产品中选择,为了业绩和收入,会将和客户不匹配的产品销售给客户,那就失去了理财规划师的实际意义。
题主要转行理财规划师,那必要的金融知识还是需要学习的,另外还需要学习沟通技巧。由于卖的都是自家的产品,只需要把自家产品吃透就行。从事财富行业,最核心的其实就是取得客户的信任,客户信任产品销售就容易多了。
这个行业目前国内的从业现状其实没有那么高大上,就算你什么专业知识都不懂,能够实现销售,就是好员工,专业知识再充沛,无法成交,也是差员工。可能有些机构有一定的考证需要,这类证相对还是容易考的,一般看书+习题+网课基本都能过。
不需要把这个行业看的太高大上,你其实只是一个挂着称号的营销人员。
希望我的回答对你有帮助。
关注我,带你了解更多财经知识。
回答于 2019-09-11 08:43:50
理财规划师的含金量比较高,理财规划要求提供的服务是全方位的,所以国家对理财规划师的要求是比较严的,必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规,同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,而且这个方案是需要不断进行修正的,从而才能长期的满足客户,对于财务方面不断变化的需求。吉林省万通技工学校老师为你解答~
回答于 2019-09-11 08:43:50
在互联网时代到来以前,是很好的职业。互联网时代已来,先要把其共享的身份做好才有未来———理财规划师,先自己为自己理财,才能在区块链、互联网时代找到新的位置。
回答于 2019-09-11 08:43:50
保险行业很多管这个保险代理,就叫理财规划师,只是换了一个名头而已,其实还是卖保险。
但它是代理制的,不是挣固定工资,就是这个保险产品你卖出去了,给你佣金或提成,做好了收益会非常好,如果做不好的话,可能每月连生活费都没有。
非常适合性格外向、比较活跃,然后擅长销售的人去做,保险的运作其实很像CX,你如果做到最后可能就是躺赚,让你的团队帮你赚钱,有一定诱惑力,但是前期你需要投入并且要运营你的人设。
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