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银行的财富顾问是做什么？

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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：

银行的财富顾问是做什么？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

这是一个很好的问题，也是很多人比较羡慕的职位。

“财富顾问”首先理论上他是一名顾问的角色，大白话就是提供专业建议。其实是涉及与财富有关的领域，这个范围理论上太广了，像：风险投资、保险、法律知识、资产隔离、信托等等一系列都包括，但这肯定不是一个人能干的了的活，所以银行的财富顾问一般只涉及投资和保险。

另外，现实情况中银行是会有各种产品的考核指标，所以现实中又很难定义他们是真的财富顾问，准备用词应该是XX销售顾问，再加他们会去考一些类似AFP、CFP这些证书来增加自己光环，其实就是一个理论知识和现实之间完全不一样，这个不多说你懂的。

总之，现在去内资银行基本都是卖保守点的理财产品，外资银行就是卖结构性的理财产品。另外，内外资现在也都很卖力的在卖银保产品。好了，这就是真实情况了。

回答于 2019-09-11 08:43:50

作为大型国有银行财富管理业务的金字塔尖的岗位，除了个人素养要求很高外，其服务对象主要是私人银行客户包括客户所有的企业。财富顾问的岗位虽然归属私人银行部，但他的工作性质可以跨越四个部门：个人金融部、公司金融部、国际业务部和资金业务部。其主要工作包括但不限于：

1、对私人银行客户经理为客户制定个人财富的投资规划和产品组合及产品定制方案，进行专业及策略指导，协助客户经理高效顺畅地与客户进行面对面对沟通，协助并指导客户经理为客户讲解资本市场走向和对应策略，讲清楚方案和产品的盈利模式和风险控制举措；

2、指导私人银行客户经理加强与其他部门和业务条线的协调，打通高效服务客户的每一个环节，及时发现客户资产的变化和临时需求，整合全行资源，向具有复杂财务需要的客户提供专业可行的解决方案与建议。

3、运用大型银行的合作渠道资源，借助来自优质合作伙伴的专业团队投研成果和产品，满足有特殊需求客户的专业化服务，同时充分利用大型银行海外机构的资源优势和全球投资环境，开展跨境稳健投资的信息的搜集，联合基金投资公司的跨境基金、国家投资信托、跨境财团项目等机遇，打造适合客户风险偏好的产品，同时运用总行大数据系统，建立私人银行客户产品信息库，为客户提供多种产品组合的选择。

4、加强学习，深度提升财富管理专业的投研水平。一是深入掌握当下全球大宗商品交易、黄金白银等贵金属投资以及外汇投资的市场动向；二是深度了解企业财务管理的基本知识，了解客户名下企业经营的基本情况，及时提供行业资讯和敏感信息及发展建议，帮助企业规范财务管理规避监管风险，及时提供银行的信贷及国内外结算服务。三是及时整理出来转达总分行财富管理会议的精神和行业报告信息，指导和培训辖内客户经理专业水平的提升。四是跟踪和研究市场变化，及时撰写并发表投资理财专业研究报告，为分行决策层提供参考。

回答于 2019-09-11 08:43:50

监管银行一切财务出入管理，设置一个部门，乃是银行财富顾问！

回答于 2019-09-11 08:43:50

拉理财的。

回答于 2019-09-11 08:43:50

 财富管理中心的财富顾问作为财富中心的专家支持人员，与客户经理形成专业团队，提升财富中心对客户服务的专业化程度，主要从事以下工作：一、服务客户：（一）与客户经理共同制定投资规划并向客户讲解，帮助客户分析投资目标建议各种产品。进一步表达对客户的重视程度，体现专业性及团队智慧。

  （二）与客户经理一起梳理客户资产及需求，建立与其它条线部门的联系，整合资源，向具有复杂财务需要的客户提供建议。（三）满足客户对于有特殊需求的客户提供专业化服务，搜集相关材料，联系相关产品条线及信托公司、证券公司等合作伙伴单位，建立客户经理销售产品库，为客户提供多种产品选择。

  二、提升专业水平：（一）深入掌握一个或两个业务领域，同时了解其他业务领域。较擅长外汇投资，在这方面为有需求的客户提供投资建议，同时研究并跟踪基金市场，筛选有价值基金建立基金池，提供给客户经理备选。（二）参加总行举办的财富顾问电话会议，及时转达会议精神。

  （三）撰写并发表投资理财专业研究报告。（四）每日跟踪和研究市场变化，及时与客户经理与客户经理。