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如何才能找到一位专业又靠谱的保险经纪人给自己规划保险呢？

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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：

如何才能找到一位专业又靠谱的保险经纪人给自己规划保险呢？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

不一定是最大咖的，某某合伙人，某某总部经理。因为我个人就不迷信领导级别的人会给我多细节的服务。

首先，上来就给你直接不问情况推荐产品，直接pass。

其次，在健康告知等方面特别慎重的，一定是为你考虑的。

最后，看他从业时间，虽然不求是大咖，但也不能是刚入行，或兼职不稳定的。

那我自己举例：

我从业三年，并不会像很多人的自述，动辄八九年，十几年。但绝对是已经入行够久。如果从业一两年，那离职可能还是很大的。

我的职级是资深经纪人，那也代表工作、收入稳定轻易不会离开这个行业。且服务过不少人，见识过很多案例了，能达到这里几乎肯定是专职在做。

因为行内有很多，虽然入行久，但兼职，不以此为主业，不积极做的人也很多。这种人不专业，也容易离职。

最后的最后，看是否合眼缘，就像我的客户，也会都很和我合眼缘。

回答于 2019-09-11 08:43:50

首先，很专业的大咖就一定适合每个人：我看不见得。从来没看到哪个经纪人说自己确实忙不过来，你不要找我，你找别人吧。大家都是在说自己最专业最靠谱，买保险一定找自己。可事实不是这样子的。每个人的精力都有限，咖位越大，平时就会越忙，接的业务多是流水线作业，自己做不过来，可能很多投保操作都是秘书在做。曾经有一位某知名公司的绩优经纪人，因为给客户配置保险的时候，恰好搭配的百万医疗险正在升级，暂时不能投保，因为太忙，后来也没想起这个事。后来客户出险了，因为没有配置医疗险，治疗费用没有报销，虽然客户经济能力不错，这点治疗费对她来说不算什么。但是，因为经纪人的疏漏，客户很生气，把这位“大咖”经纪人投诉了。其实，这样的瑕疵是很容易避免的，只要有定期整理客户家庭保单明细的习惯，是很容易发现没有配置百万医疗险这个漏洞的。因为业务太好，时间都花在了揽业务上，自然后期服务难免打折扣，哪怕是保单整理这样基础性的工作。所以，保险大咖不一定适合每个人。

如果业务繁忙的保险大咖不适合，那身边的亲戚朋友同事介绍的经纪人（代理人）呢？这个问题，在东哥看来，有其两面性：传统代理人模式，被大家诟病最多的就是销售误导，误导谁？身边的亲戚朋友，俗称“杀熟”。这样的代理人（经纪人）基于关系，做成了你的业务。可是，没有与之匹配的专业度，保险方案设计是否合理、是否规范投保就存在很大问题，长久持续的服务能力也是难以保证。

但是，如果该经纪人是老客户介绍，老客户恰好是亲戚、朋友、同事，大家都广泛认可，专业度和服务能力都不错，而且有时间精力为你提供优质的保险服务，那这样的经纪人东哥是非常推荐的。很多时候，我们身边没有这样专业靠谱且信得过的经纪人，那大可以在网上找找，对于80、90后来说，花点时间在网上挑一挑，也不是很难的事情，比如知乎上面，就可能有你想要找的人。

说句心里话，专业称职、人品靠谱、有一定的空闲时间，可以耐心对待每一位客户的经纪人，应该被更多的消费者认识。曾经有一位客户，家庭经济紧张，只能负担得起百万医疗险+意外险，可东哥还是和她交流了很多很多，因为我知道这样的家庭更需要保险。前年客户体检乳腺结节4a,医生建议手术治疗，当时我都好紧张，不敢想如果手术确诊是恶性那可如何是好。和客户一起商量了各种对策，还好复查结节小了很多，心里顿时宽慰很多。

回答于 2019-09-11 08:43:50

如果这个业务员知道你一定会在他这里投保，并且不提无理要求，业务员专业不专业难说，但是，他会为你更多考虑一分！

回答于 2019-09-11 08:43:50

不容易，保险经纪人队伍参差不齐，只要带着问题沟通过了才能初步识别是否专业。

时间干得越久，相对比较专业

在一个行业内干了10年，不是专家也是老油条了，比干半年一年的人一般要靠谱，否则他怎么能生存10年下来呢？

卖保险对学历或年龄要求都比较宽松，如果没有干上两年，很难说这个人会不会被淘汰出局，因为竞争太残酷了，淘汰率太高了。

只有沟通过才有初步判断

买之前可以充分沟通，可以提问题，不要老是围绕单个产品聊，可以问问理赔的办理流程，保险的基础知识等与专业有关的问题。

过分强调他家保险产品怎么好的人多半不靠谱，不能客观评价别人产品的人也不靠谱，夸大保险作用的人也不靠谱。

只要多沟通点，我相信大家能判断出来。

保险规划应以需求为导向

保险规划应该是保险经纪人为主导，投保人提供具体信息，目标，问题，经纪人做方案，答疑，解惑等充分沟通的结果。

没有一套包治百病的方案，每个方案都应该是针对性设计的，因为，健康状况、家庭财务、家庭价格、年龄、职业等都会不同，保险方案也该不同。

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