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理财有没有段位啊,能说明一下吗?
段位,基金,风险理财有没有段位啊,能说明一下吗?
发布时间:2019-02-08加入收藏来源:互联网点击:
这个段位好像喜欢跳槽或者自己创业的比较多。
五段
达到这个段位,大概才符合“理财师”的称号,前面,充其量就是“理财经理”、“客户经理”层级的。
这个阶段的理财师,特点很多,比如说,不太在乎行内的各种考核;有自成生态的客群(什么需求的客户都有),有多位重量级客户。
还有一个特点,这样的理财师,单位里很尊重的,领导经常也很给面子。如果在银行,一般一个二级行这样的人不超过三个。
六段
再往下的段位,越来越顶端。
这个阶段是情商与智商的分水岭;五段及以前,要求情商很高,在这个阶段,情商很高的前提下,智商要更高。因为这样的理财师有和谐的客户关系,有自己较深的市场与产品见解,与客户的关系不再是产品与销售的关系,而是私人财务顾问的角色。
他们广博的知识储备以及前沿的学习能力能够满足客户的财务需求。比如,银行的客户关注到P2P,六段理财师能够合理的分析出P2P的六种类型,并可以指导客户进行合理配置。
七段
写到七段的时候,大红脸脑海里浮现出一句话,丽思卡尔顿酒店的服务名言“我们是先生女士,我们服务先生女士”。这种服务代表的是气质与优雅。
在专业化的知识背景、合理的沟通技巧、以及给人以气质的感受。在内地这样的高水平选手确实不多,我们关起门来讲,这种气质的培养需要有一个长期的氛围。对于理财在中国只有10余年的职业来讲,确实短暂的很多。(不多,不代表没有。红脸曾与这样的选手交流过,专业交流的背后是一种舒适的体验,有良好的教育背景但不做作,打理巨大财富但没有傲慢,这大概就是魅力与教养。)
八段
这个层级的理财师,往往具有产品创造力,是理财界的意见领袖。它能够调动服务的客户群按照他的方向前行。
他们善于整合资源,在理财增值的基础上,整合客户之间的资源,让客户感受到他赋予的多种附加值。这样的理财师往往参与到高净值客户的事业当中,以独立的身份,合作伙伴的方式打理着客户和自己的财富。
他们也可以调动多种的资源,无论是人力还是财力,提供深层次的财务服务。
没错,这样的理财师已经不是一个人,因为他们往往是一个精英团队,团队的力量来进行多维度的服务。
九段
感谢您能一直坚持看到九段,九段的理财师长啥样呢?估计是神一般的存在吧。
在股市中,丰厚的利润也常常伴随着风险。因此,股票投资者在进行炒股的时候,要多多的了解这方面的风险并避免。同时在进行操作的过程中,多多的运用技巧和策略。如果大家对股市技巧方法策略感兴趣的话,朋友们可以关注股票股市猫九去看看,有很多股市技巧,希望能够帮助到大家。
回答于 2019-09-11 08:43:50
有的
回答于 2019-09-11 08:43:50
我的理解,理财是分段位的。我把理财段位和读书打个比喻,分为从幼儿园到六年级这7个阶段,对于不同的产品类型。
幼儿园-银行存款
一年级-货币基金
二年级-固收产品
三年级-基金定投
四年级-混合基金
五年级-股票/股票基金
六年级-资产配置
从一年级说起,这个阶段是会把钱放到余额宝和零钱通这样的网络产品上,其实质是货币基金。
二年级,是了解了“固收”产品。顾名思义,收益是固定的产品。好处是收益会更高,也不用动脑子,适合放长期不用的闲钱,收益高于余额宝,所以比较适合保守型的投资者。固收产品,主要也就是资产保值,跑赢通胀。
三年级,这类产品收益更高,但是风险也更大,混合基金、股票就属于这个范畴。对于小白我的建议是,应该先从基金定投开始。
基金定投的好处是,放弃择时,同时每月定期扣款,有点像强制储蓄。在基金品种的选择上面,指数基金是个不错的选择。
基金定投还有一个好处,就是在相对低风险的情况下,让大家逐步建立对股市的理解,磨炼自己的投资心态。虽说只是一个三年级的玩法,但玩好了,收益也是可以很高的,而且也是进入四五年级的必修之路。
到了四五年级,混合基金乃至股票,要比指数基金的不确定性大很多。这里的难点是,你要花时间去挑选基金。一般要看懂这些基金的投向、熟悉基金经理的表现、了解基金的历史业绩等等。
到了这个阶段,你会得到一个不错的收益,20%-40%,甚至更高都有可能,但风险也会更大。
最后的六年级,也就是资产配置,那就更高级了。你需要把前面几年级的东西都学会,融会贯通。然后,还要想清楚自己的理财目标,从全局角度去考虑个人股票、债券、现金、房产的比例。
这个配置方法是没有标准答案的,它和你的性格、风险偏好、目标都有关系。对我们大多数人来说,先赚到足够的钱才是正事。
这就是我对理财段位的理解。
我是文军,帮助大家提升财技,快乐工作,幸福生活是我的目标!
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