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理财有没有段位啊，能说明一下吗？

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发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：

理财有没有段位啊，能说明一下吗？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

你说的这个理财段位，我理解的就是理财产品的风险和利润关系。

说到理财，除了提利润外，还要提风险。利润和风险同在共存。有利润就有风险。利润高相对应的风险也高。风险低相对应的利润也低。

比如最基础的银行存款，就属于低利润，低风险的理财产品。

按照风险大小，依次可以分为:

1.银行存款

2.债券，国债风险最低，依次是金融债和企业债。

3.分红型保险。保险也属于理财，不管是重大疾病类的还是分红型的理财保险。

4.基金。基金里面货币型基金风险最低，年轻人经常用的“余额宝”就属于货币型基金。依次是债券型、混合型和股票型。

5.股票投资。

6.期货、外汇、贵金属、原油等。

我们还是从最基础的理财产品接触学习，一步一步来，不要什么都不懂就直接上手风险高、波动大的产品，比如股票比如黄金。

首先，理财的出发点是保值增值，而不是一夜暴富。保住本金才是王道，在保住本金的基础上最获得更好的收益。其次，做理财必须跟自己的风险承受能力相匹配，你忍受不了波动大的理财产品就不能去碰。比如股 票。再其次，对理财有了一定了解后，可以接触投资基金，如债券型的基金，混合型基金。

接触基金后，再往上发展就是股票投资了。这个没有专业的知识和技术方法，真的不建议小白去接触。

投资有风险，且行且珍惜。

回答于 2019-09-11 08:43:50

如果说王者段位划分依据是你赢的场数，那么理财段位的划分依据就是你盈利的次数。

王者一般需要有五个位置，分别是射手、打野、法师、辅助、上单，一局下来是否能够获胜，需要依据5个位置之间的合理配合。

而同样地理财也有五个维度，分别是盈利能力、选股能力、持股分散度、风险控制和交易频率，一次交易能够成功获利，需要控制好这5个因素之间的配合。

想象一下，当你打射手的时候没有辅助保护，就相当于盈利能力很强但是风险控制很弱，后期一旦被切了，很有可能导致整个局面失控，水晶被推了。

而理财的游戏里不一样的是，理财没有五排，所有的角色都需要你一个人上舞台，所以搭配好5个维度非常重要。

最后，附上段位排行（引自腾讯微证券），点赞的老铁早晚都会是股市林王者。




回答于 2019-09-11 08:43:50

理财当然有段位啊，之前就大概总结过。再说说看吧。

段位一. 理财小白，啥也不懂，这时候最安全的就是存银行了，收益年化3%左右。

段位二. 货币基金，固收理财。通过支付宝的再教育，了解了闲钱可以放在货币基金，在余额宝还能还款。支付宝还能有固收，和银行固收基本一样。年化收益4%左右。

段位三. 基金理财。还是通过支付宝，发现有个东西叫基金，出了像余额宝一样的货币基金，还有债券基金，股票基金，混合基金。但波动有点大，年化可以达到10%左右。学会了定投甚至能达到12%甚至更多。

段位四. 股票，可转债，封闭基金。这些都要在股票账户里完成的，但波动更大，有亏损风险，最忌啥也不懂意气操作，年收益可以达到15%-30%。

段位五. 资产配置, 开通股指期货风险对冲. 这基本就比较专业了.但一般人也还能玩. 波动也更大年化可以达到30%.

段位六. 资本运作，杠杆融资，风险投资. 这个基本上就是专业人士的领域了，非专业人士一般不会尝试。当然波动更大，收益也更高上不封顶。

以上，请参考。

回答于 2019-09-11 08:43:50

一段

初段选手往往是刚入行或者调岗的新人，也是各个金融在这些年不断从其他岗位和高校中选配的人员。客观地讲，因为金融机构多少还是有些“高大上”的，所以人员的基础素质可圈可点。

但是这些理财师还不是真正意义上的理财师，尚处于摸索阶段，见到客户还多少有些忐忑，对产品了解也并不深入，经常遇到尴尬的情况，服务客户也相对基础。

这个时期大概要一到三个月才能够离开“新兵连”。

二段

这个阶段的理财师已经开始能够独立的向客户介绍产品的优缺点，能够指导客户在自己这里下单。其中一些相对勤奋的人群甚至开始有业绩产生，但多数还属于兢兢业业，慢慢积淀的那种。

这个时期多数人大概要经历一年的时间，其中一部分人群开始建立自信，得到上级鼓励的情况也是这个时候最集中。

三段

这个阶段的理财师开始建立自己的风格。比如在产品风格偏好，精准客群的偏好等等。这样的理财师能够对产品提出见解，也开始去思考销售的性价比。

他们的业绩往往属于中上等，在客户中用自己的自信来说服客户。

不过，研究销售政策，搞些擦边球的小动作也是他们。看山不是山的阶段，自信爆棚，略有点小张扬也是这个群体容易出现的情况。如果踏实、上进、谦逊，他们也是最有巨大潜力的阶段。

四段

从四段开始，理财师段位的晋升和年限大概没有关系了。特别是有些做到四段的理财师，也开始转岗做管理或者承担其他的责任。

四段理财师开始横向的形成自己的圈子，在圈子中实现资源、信息的等共享，有自己粘性颇高的客群，在客户中有一定的影响力。

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