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股票型基金适合长期持有吗(如果你也觉得“股基风险高，债基收益瞧不上”，不妨试试这种基金)

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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：

“一天跌了7个点，我买的可是混合型基金啊！”

现在不少混合型基金的持股比例都比较高，超过80%的比比皆是，甚至不少都超过90%了，在这种情况下单日跌幅超过7%也就不奇怪了。

对于风险承受能力弱一些的投资者来说，这些混合型基金的风险确实高了些。可是去买债基，收益又达不到他们的要求，这个时候不妨考虑一下平衡型基金。#平衡型基金投资之道#@头条基金

什么是平衡型基金

我们常常说的货币基金、债券基金、混合基金、指数基金、股票基金等是根据投资标的的不同来进行划分的；换个分类方式，根据投资目标的不同，又可以将基金分为平衡型基金、收入型基金和成长型基金。

顾名思义，收入型基金追求的是当期收益，成长型基金追求的是长期收益，而平衡型基金追求的则是同时兼顾当期的收益以及长期资本增值。想要达到这个投资目标，注定了平衡型基金的投资方向以及持仓比例相对来说是比较均衡的。

一般来说平衡型基金主要投资股票和债券，其中股票分为优先股和普通股，优先股与债券的作用类似，用于收取固定的股息，普通股则是我们能够在证券交易市场上买卖的股票，主要用于获取资本增值；其比例大概就是普通股占50%左右，优先股 债券共占50%左右。

以招商基金基金经理李崟管理的招商安泰平衡混合为例，其投资分布情况为：股票占比48.75，债券占比49.57%，银行存款和其他占比1.68%。这个投资分布也就决定了在震荡的市场中，平衡型基金更能抗跌，投资风险相对来说则要小很多。

平衡型基金的优缺点

知道什么是平衡型基金之后，我们可以先分析一下其优缺点后来判断是否适合自己。

1.优点

平衡型基金主要有两个优点：

①风险比股票型基金低

因为持股比例的不同，平衡型基金的风险要比股票型基金风险低。

②平衡投资能力强

在波动的市场中，股票型基金因为持仓比例的限定，经常会出现大涨大跌的情况，综合下来收益寥寥；而平衡型基金相对来说攻守平衡，降低了投资风险，提升来投资回报。

根据晨星数据统计，过去10年的时间，亚洲各类共同基金中，平衡型基金的总收益远高于股票型基金在内的其他基金的收益，这也证明了在波动的市场中平衡型基金更能抗波动，具有比较强的平衡投资能力。

2.缺点

平衡投资使其在波动的市场行情中能够更好地平衡风险和收益之间的关系，但是“成也平衡，败也平衡”，在单边上涨的行情中，平衡型基金的收益往往要比股票型基金的收益更低。

如何选择平衡型基金

对于风险承受能力弱一些、追求稳健投资的投资者来说，平衡型基金是不错的投资品种。在选择平衡型基金的时候，可以根据下面三点来挑选：

1.基金管理

基金管理主要是分析基金公司以及基金经理。

基金公司通过权威机构提供的评级结果进行选择，同时也可以自己去收取基金公司旗下基金的历史业绩、基金经理的稳定性和明星基金经理数量、投研团队的实力等资料后进行综合考虑后再选择。

基金经理则主要看他持有的基金的历史业绩、投资风格是否稳定等，还要看下这只基金的基金经理是否频繁的更换。

2.抗风险能力强

既然投资平衡型基金为的就是平衡风险和收益之间的关系，那么我们在投资的时候一定要选择抗风险能力比较强的平衡型基金。

我们通常用最大回撤指标来判断一只基金的抗风险能力，最大回撤指的是在一段时间内，基金净值从最高点到最低点的跌幅，也就是在这个区间内，买入后出现的最糟糕的情况，最大回撤越小越好。

其计算公式如下：

最大回撤=Max【（第i天的基金复权净值-第i天后面某天基金复权净值）/第i天的复权净值】

在实际的投资中我们不需要自己去计算这个最大回撤，通过第三方金融服务平台我们可以很轻松地获得这个指标的情况。

3.投资性价比高

衡量投资性价比比较常用的指标是夏普比率，指的是基金每承担一单位风险，可获得的超额收益。数值为正时，这个值越大就说明基金的性价比越高。

夏普比率同样不需要我们自己计算，可以通过基金销售平台获取。

综上：如果你觉得股基的投资风险太高，债基的收益又达不到你的要求，可以考虑一下平衡型基金。

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