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银行什么情况下会对借记卡风控？有什么影响？
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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：
银行什么情况下会对借记卡风控？有什么影响？
回答于 2019-09-11 08:43:50
回答于 2019-09-11 08:43:50
借记卡被采取风控措施，一般有两种情况：
一是涉嫌洗钱。借记卡账户资金交易被银行反洗钱监测系统预警，提示有可疑交易，可能被采取风控措施。反洗钱主要监测借记卡账户交易是否存在地下钱庄、毒品交易、网络赌博等。监测的重点是，借记卡账户是否存在大额资金交易，交易频繁，快进快出，同时向多人转款等。一旦调查确认存在洗钱嫌疑，可能被采取风控措施，比如限制电子渠道交易等。
二是可能与司法冻结有关。持卡人因贷款、信用卡偿还，或其他个人债务纠纷被司法追偿，在此前提下，会对持卡人银行卡账户进行冻结，资金可能被扣划用于偿还债务。
希望我的回答对你有帮助。
回答于 2019-09-11 08:43:50
每个银行都有自己的一套风险控制政策，当信用卡持卡人有一些让银行觉得有风险的情况之后，银行就会采取风控措施，那么这些风控措施也会对持卡人造成一些影响，下面大家就跟着省呗君一起来看看信用卡被银行风控之后会产生哪些影响？
1、信用卡被限制消费额度；一般当信用卡被银行风控后持卡人在使用信用卡消费时是会被限制消费额度，以及申请临时提额等业务时是会被银行拒绝的。
2、被降低信用卡额度；当持卡人在用卡过程中信用卡突然被银行降低额度，就说明持卡人信用卡被银行风控了，从而会对持卡人的用卡造成一定的影响。
3、冻结信用卡；当持卡人的信用卡被银行冻结后是可能会导致持卡人在经济上出现一定的问题，从而影响到持卡人的正常生活。
4、封卡甚至影响征信；如果持卡人是影响恶意透支，逾期或套现等行为导致信用卡被封卡，是会直接影响到持卡人的信用。
以上就是信用卡被银行风控之后会产生的一系列影响，如果有这类情况发生就说明你的信用卡已经被银行风控了，你就需要特别注意正确使用信用卡了！避免信用卡被银行风控就要正确用卡、规范用卡，遵守信用卡的规则，这样才能够有良好的用卡记录，风控什么的也自然就不用担心啦！
回答于 2019-09-11 08:43:50
我分享一下自己遇到的两件事。
1.跟有涉及不明资金（如洗钱）的账户进行资金来往，这时就会对你的账户进行标记，或者冻结。
2.有人行规定的一些不合规操作，如参与比特币买卖等，也会受限制账户操作
回答于 2019-09-11 08:43:50
银行什么情况下会对借记卡风控？
一般情况是分两种，
第1种，反洗钱系统，如果你的转账的收入是合法的，请你不用担心，这是银行的正常操作。个人银行卡转账频繁流水大的情况，对于很多公司是正常的，很多私人公司都走个人的账户，每天的流水很大，几十万甚至数百万的。银行卡之间的频繁转账，对监管部门来说，可能有洗钱的嫌疑，2017年7月1日起，央行修正的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施了，新规将大额交易的标准由原来的20万元调整为5万元。
第2种，司法机关对您的账户的冻结。如果您有官司缠身，税务，法院，检察院，公安局，海关都有权利对你账户冻结。如果你的资金转入你的银行卡，资金将被冻结，无法转出。
回答于 2019-09-11 08:43:50
每一个银行都有一系列监控预警模型，一旦持卡人的借记卡交易异常，就会自动触发银行预警，银行可能就会对你做尽职调查，如果确认有异常的话就会对你的卡做风控处理，设置只收不付，或者不收不付。到那时，你如果需要正常用卡的话必须持身份证本人来银行做身份核实，核实通过后卡就可以正常使用了。
借记卡的可疑交易包括以下几方面：
（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
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