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发现违法线索可以调取银行原始挡案吗？

银行,机关,机构发现违法线索可以调取银行原始挡案吗？

发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：

发现违法线索可以调取银行原始挡案吗？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

可以向公安机关或人民检察院报案，由公安机关或人民检察院分析，看你报的案情是否真的违法犯罪，如果是有价值的线索，公安机关或人民捡察院会主动去银行查询并调取银行档案的。

回答于 2019-09-11 08:43:50

做为一名原银行员工，业务骨干，对于这个问题的回答，没人比我更加专业，毕竟从我手里经历的这种查询业务多的数不过来。

所以我也借着题主的问题，给大家做一个知识普及，这样大家就能更加明白银行的相关业务。

首先，题主的这个问题太过笼统，缺乏必要的主体。

我国实行“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的公民储蓄原则。银行有义务为客户保密，泄露客户信息是银行的大忌。曾经有一个老客户经理，刚接待和送走了一位男士，不一会这位男士的爱人也来，客户经理在整个接待过程中对她丈夫来过银行的事实只字不提，大家看见没，这就是专业。

对于个人要求查询银行信息的情况，只能是本人持有效证件（身份证、护照或者是港澳台通行证）才行，特殊情形。比如未成年人（没有身份证）、因身体原因不能亲至银行的客户，都有相关程序，而且是无漏的程序。除此以外，别说你发现违法线索，哪怕你发现恐怖分子的线索，个人也是无法调取银行信息，更别说原始档案了。

其次，如果在题主的提问中加上有权机关，整个问题就变成了有权机构发现违法线索可以调取银行原始挡案吗？

答案是可行的。

为了让大家明白那些机构才是有权机关，我特意给大家整理了以下资料，希望大家能够明白。

第一、有权查询个人和单位存款的是。

A.人民检察院;

B.公安机关;

C.中国人民银行;

D.国家安全机关

E.人民法院

F.税务机关

G.海关

第二、只能查询单位款项的机构有。

A.工商行政管理机关

B.审计机关

C.财政部门

D.证券监督管理机关

E.证券监督管理机关

F.保险业监督管理机关

第三、在银行中规定中，有权查询的机构比较的多，而有权查询、冻结和扣划资金的机构一般情况下只有以下几种


1.人民法院;

2.税务机关;

3.海关;

像检查院这种国家机构，只能查询、冻结，并没有权力扣划客户资金。

最后、通常有权机构进行查询时，只差余额和转账记录，如果有查询原始凭证的要求，银行也会从凭证保管库中调取相关原始凭证。

说完这些，大家对银行查询信息肯定就理解了，以后即便自己多有不便，也千万别让其他人拿着自己的身份证去银行查询自己的银行信息，否则只能吃闭门羹。