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香港银行开户通过率低，审批时间长，原有银行账户被强制关闭，这是为什么呢？

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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：

香港银行开户通过率低，审批时间长，原有银行账户被强制关闭，这是为什么呢？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

我来回答你的问题，谢谢邀请~

针对你的提问，我先回答前半部分，在回答后半部分。前半部分的回答是香港开户并不难，之所以难，审批速度慢，是因为没有事先了解香港银行开户的方针和政策。

后半部分回答是原有银行账户被强制关闭，其实很好理解，这不是香港银行会这样做，银行属于金融机构，把控经济市场的工具，会对所有的人账户进行保护和监控，银行为了充分了解客户的背景情况，一旦发现有风险预警，会马上冻结或者关闭账户。

比较遗憾的是，根据目前的现实情况，香港账户持有人一旦被银行通知，账户即将被冻结或关闭，基本没有挽救的可能性。所以，能做的就是预防在先，暂时没有别的好办法。

香港的银行账户被强制关闭，主要可以总结为以下四大原因：

第一、长期不使用也不注销的账户

很好理解，在大陆的银行这种客户也不在少数，从办卡开始基本上没有使用过，服务费都不够扣的，也不用此卡进行存储，哪怕过账、理财等等方式用用有进出流水也可以。那对银行来说，银行觉得你不需要，而且还占用了资源，还有可能存在金融风险，对于及时没有业务需要的使用账户，就会采取清理和强制措施。

一旦收到银行电话或短信，这个账户基本就没了。你都不用，银行干嘛还要给你免费管理，银行是经营机构，目的是服务和盈利，不让人家赚取利益，不服务你也是正常的。

第二、对于银行的调查不管不问

香港银行会定期或某一时间段给账户持有者发出调查信，调查使用频率、更新账户背景资料、有效信息的证件期限、公司最新登记信息等等，还有一些针对性调查，比如：公司类的年度审计报告、合同、发票收据等等。

问题就在于，银行发送调查之前（为了安全性，你可以给所在银行打个电话，看看是否有这个事情）。但是不能故意拖延或者不管不问，银行是有规定回复时限的，对银行的调查信件不重视，不回复，不提交补充资料，银行关闭你的账户，在所不过了。

所以，一定要多留意持卡银行账户的信息通知、电子邮箱以及银行的纸质信件，如果有类似未查阅和未处理的，一定要及时查看和处理。

第三、不确定、不正常的交易情况

香港银行对于资金往来不清楚或者敏感危险地区的交易，比如：伊拉克给你汇了一笔几千万或几个亿美金，香港银行会立马关闭。并不是说这个钱一定是有问题的，而是来的不清楚，来自的地方是涉及不安全因素，仅是为了防止有危害或违法的情况出现，毕竟现在跨境转移资产或者逃税等等的情况太多太多。

银行对资金都是有监控的，稍微不正常就会有所察觉。银行在做它的本职工作，对你负责任，同时也保障了自身银行的安全，重要的是稳固了国家金融体系的保障。

第四、涉嫌黑社会或不安定金融交易

香港对反洗钱、反诈骗、反黑等有关经济犯罪行为那是重重打击，香港有一套符合国际标准的打击洗钱制度，会通过财务行动特别组进行评审，有些公司或个人的银行账户被冻结，主要的原因可能是因为资金来源、交易等涉案问题，必须协助调查。

冻结相比被强制关闭，被冻结可能更倒霉。因为在冻结期间，账户无法使用，账户里的钱也拿不出来，直至调查结束，确认没有犯罪嫌疑。

也许，这个被冻结的账户和使用人并没有什么问题，只是一不小心借给别人用了一下。但是，对于来历不明、去向不清的钱，香港银行会毫不犹豫的冻结，大不了没事，道个歉再给你解开就可以了。

所以，被强制关闭或者冻结，并不是说你个人或所在银行账户一定有问题，只是要么你个人不管不问人家的调查，或者你、企业持有卡的资金来往说不清楚，银行也是迫不得已，毕竟目的是好的。

建议你最好电话或者到实体银行去咨询一下，到底是什么原因导致你原有卡被强制关闭的，看看有没有办法解决，如果没有，那就在根据你的实际需要再来想办法解决了。

希望我的回答对你有所帮助，谢谢。