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银行卡里莫名其妙的收到18000元，明细单上显示借款，我该怎么做？

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

银行卡里莫名其妙的收到18000元，明细单上显示借款，我该怎么做？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

这是一种骗局，先来看这个案例大家就清楚了。

安徽的韩女士，有一天突然看到自己的银行卡里多了2.52万元，正纳闷的时候，突然接到了一个电话。说是自己不小心输错了账号，错把2.52万元打给了她，请她帮助退还这笔钱。

韩女士也没有多想，正好金额是一模一样，肯定不会错，这钱本来就不是自己的，结果按照对方给的账号，将这2.52万元转了出去。她还觉得自己做得很对，不是自己的钱，一分也不能拿。

然后让韩女士想不到的事情发生了，第二个月银行卡分三次扣款了三千元，这时她觉得事有蹊跷，然后到当地派出所报了案。在警方的帮助下，查清楚了，原来当初那2.52万元是利用韩女士的信息在某网贷公司贷的款。

也就是说，韩女士被人利用信息贷款了，款项发放到她的银行卡上，骗子再以打错款为由骗韩女士将这笔钱转走，然后韩女士每个月来帮骗子还网贷，这三千块钱就是网贷的利息。

所以碰到这种情况，一定要保持高度的警惕，现在骗子的手法越来越高明，防不胜肪，同时一定要保管好自己的个人信息，包括身份证、银行卡密码等等，就算是朋友也不能轻易泄露。而如果收到不明来路的钱，第一时间就是报警，与银行联系解决，只要钱还没转出去，损失就是完全可控的。

回答于 2019-09-11 08:43:50

银行卡无缘无故就收到18,000块钱？这表面看起来是一件好事情，但实际上却存在着很大的风险。

正常情况下，你的银行卡不会莫名其妙的收到钱的，你现在收到18000块钱，而且明细上显示的是借款，那这里面可能有3种情况。

第1种情况、别人转错账。

虽然别人转错账的概率比较低，但并不排除这种情况在现实当中会发生，比如有人通过手机银行转账，他的手机转账记录里面刚好有你的银行卡账户，然后他准备给别人还款，或者把钱借给别人，所以才会在备注里面写着借钱，但是因为在转账的时候操作失误，不小心选择了你的账户，所以才把钱打到你的账户上了。

对这种转做账的情况，我相信对方应该会比你更急，如果他发现转错账之后应该会及时跟银行沟通，或者选择通过报警等方式找到你这边。这种情况下你直接把钱退给对方就可以了，不要把这个钱据为己有，否则有可能会被认定为侵占罪。

第2种情况、有可能你的信息被别人冒用拿去办理贷款了。

现在市面上有很多贷款机构，有些贷款机构风控不是很严，所以给了一些不法分子漏洞可成钻。如果你的个人信息不小心泄露出去，那是很有可能被别人拿去申请贷款的，但这种情况下，贷款机构把钱打到你银行卡上就有点不符合常理，除非你的银行账户也泄露，然后被其他人掌握了网银等其他登录方式。

对于这种情况，首先你可以到银行去向银行申请下，看能不能提供对方的转账账户，从对方的账户上推断他们是哪家贷款公司。如果对方账户是个人或者银行不允许你查看对方的银行账户，你只能选择报警处理，一旦警方介入之后，警方就可以根据对方的银行卡账户信息找到转账的那个人，然后确定对方是不是贷款公司，如果对方是贷款公司，而且在没有经过你本人申请的情况下被别人冒用信息申请贷款，那你可以直接把钱退还给对方，并要求对方终结这笔贷款。

第三、遇到诈骗。

所谓舍不得孩子套不住狼，现在诈骗活动很多，大家的提防也很高，所以为了提高诈骗的成功率，有些诈骗集团很有可能先给大家一些好处，比如把一笔钱直接汇到对方的账户上，然后告诉对方是中奖了或者是有其他好消息了，这一笔是前期的费用，此外还有可能有几十万甚至几百万的奖可以领，但是前提你需要支付几万块钱的手续费。

看到确实有钱进账，很多人就放送了警惕，在巨额资金的诱惑之下，很多人就不知不觉就陷入了骗子的圈套当中，最后不仅钱没有拿到，反而自己赔了很多钱去进去。

还有一种可能，就是对方以借钱的方式给你打这么一笔钱，然后后面有可能会冒充警方或者是法院等方式告诉你，你的个人信息已经泄露被别人拿去申请贷款了，银行账户存在很大的风险，然后给你提供一个账号，让你把钱转到新的账号上，一旦按照对方的提示去操作，那么你的钱就有可能会打水漂了。

对于遇到诈骗这种情况，我觉得最好的办法就是直接把这18,000块钱取出来，然后不闻不问。

回答于 2019-09-11 08:43:50

这么大金额，又显示是借款。只有两可能，一个是好事，一个是坏事。先说坏事，再说好事。

1.坏事就是中了不法网贷的套了，后续处理还相对比较麻烦。有很多高利贷网贷平台，在APP上架之后，诱骗客户登录注册之后，弹出的信息是可以免费测试信用额度，很多用户处于好奇，想看看自己的信用到底能借多少钱。在进行额度测评之后，并没有继续点击借款并开始申请流程，只想看看能有多少贷款信用额度，但是一般平台在客户没有申请和填写贷款金额及确认签订贷款合同情况下，但是用户一般马上就收到了放款信息，强制下款。

如果用户紧急联系客服要求取消这笔借款，并且删除借款记录，但客服却拒绝办理取消借款，并声称“你到时候同催收去说吧。”这种骗局套路在714高炮平台中特别流行，根据网上投诉和粉丝向德先生的反映，最臭名昭著的自然是皇冠钱包、拍拍贷、61信用花、360借条中也有部分平台等等违法平台。

他们的集中特点就是只要点击测试额度，自动走完后续借款流程，而且在随后一两天内，自动将款项打入借款人账户。而且利率一般都非常高，年化会超过100%，有可能是7天借款，也有可能是三个月分期借款。德先生可以负责的说，这已经不是违规高利贷平台这么性质了，已经是涉嫌套路贷或者诈骗的犯罪行为了。

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