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银行如何进行日常管理呢？

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

三、管控客户经理的“四把钢钩” 通过对银行客户经理的分析，发现银行管理者管控经常跑外的客户经理的核心方法有四个，简称管控客户经理的“四把钢钩”，如图2所示： 图2 管控客户经理的“四把钢钩” 1.管理表单 所谓管理表单，是指客户经理用于登录拜访客户、接触客户和市场上发现的信息的固定表格。严格地讲，客户经理填写的管理表单一共可以分为四种类型：工作动作类表单、市场信息类表单、时间管理类表单和工作流程类表单。 工作动作类表单 工作动作类表单主要记录客户经理的工作动作，可能是已经做过的工作动作，也可能是未来几周、几个月将要做的工作动作。 市场信息类表单 市场信息类表单记录的是市场信息，例如竞争对手信息、客户需求变化信息、被竞争对手施加了影响的老客户信息、发现的销售机会的信息等。 时间管理类表单 时间管理类表单，是指要求具有自我成长和发展意愿的客户经理填写的表单，填写此表单的目的是提高客户经理对时间的利用效率。 工作流程类表单 银行的每一个员工都要填写工作流程表单，例如，购买基金时填写的表单、办理业务时填写的表单等。

要点提示 管理表单的类型： ① 工作动作类表单； ② 市场信息类表单； ③ 时间管理类表单； ④ 工作流程类表单。 总之，管理表单是一个包含四大类、共有近20项的系统。在表单系统方面，各个银行的发展很不统一，有些银行发展得比较好，不仅在业务中应用，而且已经生成软件；有些银行连基本的纸制表单都没有。所以，管理表单是打造网点核心竞争力的核心要点。 2.销售例会 仅有管理表单还不够，因为管理表单仅能帮助支行行长了解某个客户经理的工作细节，当发现某个工作细节具有普遍性的时候，就需要召开销售例会。 销售例会是管理过程的关键环节，能够起到非常重要的作用。网点如果长时间不开会，销售人员就会懒散、疲惫，思想上不会进步。如果支行行长有节奏地召开效果极佳的销售例会，则能够促使整个团队形成向上的文化。 3.单独谈话 当个别客户经理在营销过程中出现严重问题，不宜在销售例会上讨论时，就需要单独谈话。所谓单独谈话，就是支行行长与网点某位客户经理、理财经理、大堂经理等进行的一对一的谈话，解决的是个人思想、表现方面的问题，还包括对个人提出建议、提供辅导培训等内容。 4.工作观察 所谓工作观察，就是支行行长对客户经理管辖区域工作随访的观察，分析客户经理工作中的不足。例如，网点商圈周围环境繁杂，客户经理经常出去做活动、跟客户交流，支行行长也要与客户经理一同拜访客户、与客户交流。这样，一方面可以观察客户经理的表现，另一方面观察客户的互动情况。

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