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招商银行“怒了”，将光大证券告上法庭索赔35亿元，对此你怎么看？

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

招商银行“怒了”，将光大证券告上法庭索赔35亿元，对此你怎么看？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

贷款的时候没有风险评估吗?没有抵押物，也没有担保的吗?

回答于 2019-09-11 08:43:50

股民的韭菜割完了。机构之间咬来咬去。

回答于 2019-09-11 08:43:50

诚邀

这件事情起因是16年光大证券全资子公司光大资本同暴风集团在海外投资踩雷，结果破产带来了一系列的问题。最终光大资本及其子公司名下相关银行账户、股权及基金份额被申请财产保全，涉及金额57亿左右，其投资成本约44亿左右。

大家仔细去看暴风集团这几年A股的表现，不难看出市场对其的态度。其实当初暴风集团上市遭爆炒，有人就出来质疑其盈利模式未必具有持续性，价值被严重高估。但当年身披视频播放器第一股的美名，股价从3元多一点短短俩月冲上120几的天花板。如果说这其中没有猫腻，我相信很多人是不信的。那问题来了，光大资本这次踩雷，和暴风集团有多少关系，招商银行本次作为优先级投资方，拒查其优先级出资金额共32亿，其中28亿是出自招商银行，光大资本和暴风集团以劣后身份分别出资了6000万和2亿。正常这种基金的设置是要亏先亏劣后，保障优先级本金的安全。但这次踩雷，项目直接宣告破产。据说光大和招商之前是签订了差额补足函，作为国内知名的金融大厂，招商和光大这次的龙虎斗，可以说从一定程度上折射出国内金融单位投融资水平，尤其是在海外投资项目风控方面的不足。

回答于 2019-09-11 08:43:50

其实说起这场诉讼，还是缘起2016年的一次失败的并购。2016年，光大资本下属子公司光大浸辉联合暴风集团股份有限公司等设立了浸鑫基金，并拟通过设立特殊目的载体的方式直接或间接收购境外MPS公司65%的股权。

据了解，浸鑫基金是一个典型的结构化基金，包含优先级、中间级和劣后级。光大资本作为劣后级合伙人之一出资6000万元，暴风集团劣后出资2亿元，招商银行和上海华瑞银行作为优先级资金分别出资28亿元和4亿元。

2016年5月23日，浸鑫基金完成了对MPS公司65%股权的收购。但后来，MPS公司经营陷入困境，浸鑫基金未能按原计划实现退出，从而使得基金面临较大风险。浸鑫基金中，两名优先级合伙人的利益相关方各出示一份光大资本盖章的《差额补足函》，主要内容为在优先级合伙人不能实现退出时，由光大资本承担相应的差额补足义务。而这也就引发了文章开头提到的招商银行起诉光大资本的事件。

不过，对于该《差额补足函》的有效性，光大证券却表示：存有争议。公司认为差额补足义务的性质判断存在不确定性，最终须承担的具体责任仍须经法律程序或其他必要程序后再行明确。

如果光大资本确实与优先级合伙人签订了《差额补足协议》，这份协议也是遵照双方真实意思表达的话，该协议就具备法律效力，招商银行确实可以就此向光大资本提出赔偿要求，但是至于赔偿的金额还需要法院根据事实依据进行判断。

至于为何光大资本仅出资了6000万就要赔付多达几十亿呢？那是因为光大资本属于劣后级，对劣后级而言是杠杆，结构化安排事实上起到劣后级对优先级提供担保的效果。

虽然，目前就《差额补足函》的有效性没有定论，但是光大证券还是进行了计提。光大证券2018年年报显示，2018年净利润1.03亿元，同比下降96.57%，大幅下滑的原因之一就是上述“踩雷”事件。3月19日晚间，根据光大证券披露，对浸鑫基金所投项目(MPS)的相关事项进行了评估，综合考虑各项因素，基于谨慎性原则，2018年度拟计提预计负债14亿元，对相应的股权投资和应收款项计提资产减值准备1.21亿元，已超过公司2017年度经审计净利润的10%。

另外，根据暴风集团5月8日公告，光大浸辉已对暴风集团及其实际控制人冯鑫提起诉讼，请求法院判令公司向光大浸辉、上海浸鑫支付因不履行回购义务而导致的部分损失6.88亿元及该等损失的迟延支付利息（暂计至今年3月3日为6330.66万元），共7.51亿元。

5月31日，光大证券发布公告称，光大资本于近日收到上海金融法院应诉通知书((2019)沪74 民初601号)。浸鑫基金中一家优先级合伙人之利益相关方招商银行股份有限公司作为原告，因前述公告中提及的《差额补足函》相关纠纷，对光大资本提起诉讼，要求光大资本履行相关差额补足义务，诉讼金额约为人民币34.9亿元。目前，本案尚处于立案受理阶段，对光大资本的影响暂无法准确估计。

此外，光大证券还表示，目前，因相关事项，光大资本及其子公司经自查发现名下相关银行账户、股权及基金份额已被申请财产保全，涉及相关银行账户资金约为57.76万元；相关投资成本约为43.88亿元。

从以上报道来看，光大资本大概率会承担相应损失！

回答于 2019-09-11 08:43:50

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