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银行提现五万以上要预约,是没钱了吗?
银行,现金,万元银行提现五万以上要预约,是没钱了吗?
发布时间:2020-12-06加入收藏来源:互联网点击:
很多人都以为到银行提取自己的钱,为什么还需要预约,以为是银行在刁难自己。其实,实际情况并不是这样,而是因为金融企业是特殊企业,受到严格监管。比如银行,要接受人民银行、银保监、工商部门的监管,上市银行还需要接受证监会监管。
所以,提取大额现金需要预约就是因为有严格的监管规定,银行工作人员只不过是严格执行规定而已。
01 反洗钱法规定了银行对大额交易的报告责任
反洗钱法规定,金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。同时,金融机构要建立客户身份识别制度、客户身份资料和联系记录保存制度。所以,这就是为什么客户在办理大额存取款时都需要提供身份证的原因,这是法律规定,是反洗钱的需要。
02《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定了大额交易的限额
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
对于大额支付交易的界定
(1)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(2)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
(3)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
(4)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
所以,个人提取5万元以上的现金就属于法律法规规定的大额交易,必须要按规定办理。
03 支取大额现金实行预约一方面可提醒客户带齐身份证件,另一方面也方便提前备足现金
由于银行网点每个柜员的尾箱现金有限,一般不超过50万,一个网点才几个柜员,假如大家都不预约直接要求支取大额现金,银行网点的现金一下子就取完了,没法营业,所以需要客户提前预约以便银行提前准备足够的现金。
回答于 2019-09-11 08:43:50
为什么要一次拿5万现金呢?可以蚂蚁搬家,每天拿一点就没问题了。
回答于 2019-09-11 08:43:50
银行网点一般不会申请很多的备用现金,每天申请现金根据每天现金流量的情况,向总行申请吧。每天申请的现金,晚上下班前要清点余额,将剩余的现金退回。每天早晚大家都会看到运钞车吧。
另一方面就是安全方面的问题吧。如果某个网点在下班前,剩余的现金够你要取的金额,一般银行都可以取现。还有如果需要提取大额现金,需要在银行网点结账报送钱,向银行提出申请。如果过了当天的申请时间,就要在多等一个工作日。
还有一个办法就是可以在提款机先提款20000,剩余的30000在窗口找柜员提取。
回答于 2019-09-11 08:43:50
还是提前约一下为好!
回答于 2019-09-11 08:43:50
现金不多是肯定的,是没钱还是现在数据转账造成的,弄不清楚
回答于 2019-09-11 08:43:50
银行资金充足,大额需要预约才能支取,是网点的现金库存有额度,不能超过额度,人民银行对大额也有规定。
回答于 2019-09-11 08:43:50
商业银行现金管理有个“头寸”的概念。大额现金支取提前预约在银行业很普遍。
每个营业网点都有核定的日均库存现金限额,超过一定比例就要上解到上级行或金库。保留过多现金,既不安全,也影响现金的高效流动和经营效益,同时增加现金管理成本。
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