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股市巴菲特年化收益只有20%，为什么散户股民动不动就想翻倍？

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

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回答于 2019-09-11 08:43:50

股神巴菲特的投资理念就是，1，保住本金。2，中长期价值投资。3，不把鸡蛋放在一个篮子里。这些都是他长期成功的秘诀，需要做到这三点就必须在投资时非常慎重选择个股，也需要选择中长期有成长价值的股票，就会降低短期大幅收益的过程，加上大部分价值股从短中期收益上是跑不赢题材股的，导致他为了追求稳定，保住本金，年化收益只有20%。

那很多散户动不动想翻倍？为什么不能做到和股神巴菲一样追求稳定收益？

我们了解下巴菲特的资产。2018年巴菲特的资产为637亿美元，折合人民币也有3600亿以上的资金，如果每年保持20%的收益，那他每年也有70多亿人民币的收入，这对于散户而言就是天文数字。为了减少在投资中的亏损，拥有庞大资金的巴菲特就会更慎重的选择投资公司，以便让资产能稳定升值。

而A股市场80%的散户资金在50万以下，在10万以下资金的股民更是普遍存在，如果一年按照20%的收益计算，散户投入10万在股市年化收益也仅仅在2万左右，很显然对于长期处在熊市中的A股而言，拿着10万换取一年2万，况且还要冒着大风险显然很不合算，如果散户投入的资金低于5万，更多人就会想在股市实现翻倍的想法了。

那可以理解为，资金越大的投资者对收益的要求就会降低，就更注重价值投资和中长期投资，比如，你有500万的资金，年化收益20%就达到了100万，此时你肯定就会和巴菲特一样更注重买入安全边际较高的股票，因为你的要求并不高，一年能赚到100万左右即可，对于巴菲特也是同样的道理，加上美股和A股的本质不同，导致了价值投资在美股很容易被认可，A股还是需要时间，面对A股这种时常千股跌停的行情，让股民能真正守住股票确实很难。

总结：巴菲特的投资理念确实是很多散户需要学习的，考虑保住本金就不能参与投机，中长期价值投资才是赚大钱的原因，不把鸡蛋放在一个篮子就规避了风险，但是资金不同，市场不同，导致了投资理念的不同，散户要成为巴菲特一样的人，是需要市场和时间还有资金三者配合的。

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回答于 2019-09-11 08:43:50

长线和短线一样嘛

回答于 2019-09-11 08:43:50

拿巴菲特和散户比，根本就没法比，散户可以一秒满仓，一秒空仓，巴菲特几千亿的资金，他能做到吗？很显然，这是不可能的。巴菲特是价值投资的实践者，散户是投机者的组合，一个是投资的代表，一个是投机的代表，隶属两个不同的阵营，有得比吗？

投资与投机的区别

投资关注的是的基本面，行业发展趋势，标的基本面情况，追求的是稳定的获利，讲究的是价值回归或跟随企业发展而获利，不在于投资时间的长短，一般都是长期交易，是机构大资金的最爱。

投机关注的是市场氛围，不在于基本面的好坏，只看市场情绪，追求的是价差，讲究的是快进快出，一般是短线交易，是散户小资金的所热衷的交易。

价值投资者不具备获取暴利的条件，但散户有

首先，价值投资者追求的是稳定获利

我们知道，收益和风险是成正比的，短期收益越高的交易面对的风险就越大。交易的目的是盈利，价值投资者一般资金量较大，不会太在意收益的高低，而在意收益的稳定性，因为本金多，所以获得的利润百分比不用太高，而实际获得的收益已经很高。比如每年获取10%的汇报，风险是10%，获取50%的收益，要面对50%的风险时，投1000万，冒10%的风险就可以得到100万的回报，投10万冒10%风险只能获取1万回报，这时，如果你是小资金你会选择10%的回报吗？

其次，大资金因为体量大，不容易调头

大资金看好一个标的开始投资后，不管是介入还是退出都不是短时间能完成的，也就是说，大资金决定投资一个标的后，只要不出现太大的问题，不管好坏基本都要做到底，中间想调仓换股基本不怎么可能。小资金则不同，瞬间就可以满仓，也可以空仓，可以做短线，也可以做中线波段，还可以做长线价值投资。也就是说，散户相对于大资金来说，有更多的选择，价值投资者没有时间，也没有精力去做短线投机，因为资金量太大。试想一下，拿几千亿去做短线会是什么样的情景，累死巴菲特也做不过来。

总结：散户资金量小，机动性强，具备做短线投机的条件，但机构因为资金量大，求的是稳定盈利，不具备做短线的条件，因此，巴菲特和散户没什么可比性。

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回答于 2019-09-11 08:43:50

股神巴菲特年化收益只有20%，为什么散户股民动不动就想翻倍？

股神巴菲特旗下的伯克希尔哈撒韦公司1965年到2018年间，年化收益率为18.7%，长期来看复利收益率超过三万倍，这是一个非常高的数字了，比如当时有人如果当年买了10万美元的伯克希尔股票，现在你拥有300亿美元以上的资产，在中国的富豪榜上肯定排前十了。

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