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如何进行投资规划？
您的,目标,计划如何进行投资规划？
发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：
如何进行投资规划？
回答于 2019-09-11 08:43:50
回答于 2019-09-11 08:43:50
创建计划的4个步骤
1.设定具体和现实的目标
例如，不要说你想有足够的钱来舒适地退休，而是想想你需要多少钱。您的具体目标可能是在您65岁时节省500,000美元。
2.计算每月需要保存的金额
如果您需要在65岁时节省500,000美元，那么您每月需要节省多少钱？确定每个月是否可以留出一个实际金额。如果没有，您可能需要调整目标。
3.选择您的投资策略
如果你是长期投资的话
目标，您可能会选择更积极，更高风险的投资。如果您的目标是短期的，您可以选择风险较低，保守的投资。或者你可能想采取更平衡的方法。
4.制定投资政策声明
创造投资政策声明，指导你的投资决策。如果您有顾问，您的投资政策声明将概述您所希望让人了解的投资方向。
您的投资政策声明应：
指定您的投资目标和目标，
描述有助于实现目标的策略，
描述您的回报期望和时间范围
，
包括您愿意承担多少风险的详细信息，
包括构成投资组合的投资类型以及您的资金需求的准则，以及
指定如何监控您的投资组合，以及何时或为何应重新平衡投资组合。
总而言之，投资的6个步骤：
设定目标
了解您的投资个性
制定您的计划
选择您的资产组合
选择你的投资
跟踪您的进度
采取行动
回答于 2019-09-11 08:43:50
本人接触过房地产投资、股票、基金、股权投资，实业创业投资，小结小小，心得，
投资第一原则：心态平静；
投资第二原则：控制人性，控制贪婪；
投资第三原则：本金安全，合理收益
投资第四原则：要有魄力、几时止损。
人，只能赚到自己应该赚到的钱，认知能力范围内。
回答于 2019-09-11 08:43:50
投资不是千篇一律的，每个人有每个人的投资观点，当然有好的，也有不好的，最主要的还是你自己！
回答于 2019-09-11 08:43:50
如何做好投资理财规划——五步曲:
第一步,认清自身状况。认清自己是最基本的要求,自身资产负债情况主要考虑以下问题:
1、目前有多少资产,各类固定资产(如房产、汽车等)、金融资产(存款、证券、理财产品等)的存量;
2、未来的预期收入如何,正常情况下收入会以何种趋势增长;
3、负债情况如何,有多少房贷、分期付款、其他借款等;
4、自己的合理消费需求如何。
把这四点理清楚了就大概能算出自己能拿出来进行理财的资金了:每月产生的可理财资金=劳动收入+资产收入-个人消费-债务清偿。总的可理财资金=已持有的金融资产+每月可产生的理财资金。
第二步,评估个人风险偏好。
很多人会忽略这一步,但不可否认评估风险偏好是必须。严格讲,个人风险偏好不等于个人风险喜好,在考虑风险喜好的同时还要考虑自己风险承受能力。网上有一些测试风险偏好的工具,大家可以作为参考。比如爱投资有一个风险偏好的问卷。
当然,最重要的是做好自我评估,做到心中有数,下面我列几条对风险承受能力有明显影响的特点,供参考。
(1)承受更高风险的:年轻、未婚未育、父母收入稳定有保障、自己收入较高、已有一定财富积累、具备较强投资能力;
(2)承受更低风险的:中年、已婚已育、父母无保障、收入偏低、财富积累较少、投资能力较差。
确定好风险偏好才能明确哪些理财手段是适合自己的。
第三步,明确理财目标。
有目标了你才知道自己需要如何行动。要根据自己对于生活的规划制定理财的目标,而且目标最好要能够比较明确或者量化。
举个例子,一个不好执行的理财目标——30岁前买房买车。虽然时间、物质等要素都包含了,但太笼统,不具有指导性。
一个好执行的理财目标:
(1)28-30岁时,能买一套100平米的商品房,首付30%左右;
(2)30-31岁时,能买一辆16万左右的车;有一定教育基金供小孩读书用,同时家庭还能保持一定的流动资产以备不时之需。
总之确定一个比较明确而且可行的目标,然后朝着目标努力,同时不要忘记,大部分时候理财只是达到目标的辅助手段,努力工作赚钱才是王道。
第四步,进行资产配置。
资产配置是实现理财目标和控制风险的关键。这里谈两个问题,一是有哪些可以选择的资产,二是我们如何做到合理配置资产。
第五步,根据变化做出调整。
理财计划不可能一成不变,生活中总会遇到一些突发事件需要你用钱摆平,或者有在理财计划执行一段时间以后你可能会发现对自己的认识存在偏差,以前的规划做得并不合适;亦或你的股票操作并不理想,遭受了损失,打乱了原有的计划,等等。这其实就是一个对原有计划的检验过程,检验之后如果发现了问题需要及时调整,最终目标是让自己的理财规划匹配自身状况和生活规划。
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